香港公司的知識點充斥著各種媒體(ti) ，然而很多信息都過時了，有的信息明顯有誤，希望為(wei) 大家更新與(yu) 鞏固香港公司的正確知識點。
定義
信托或公司服務提供者牌照Trust or Company Service Provider License（TCSP）是在18年3月1日開始實行與(yu) 發放的，其背景是根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（下文簡稱打擊洗錢條例）的反洗錢需要而實行的。
《打擊洗錢條例》規定，任何人在沒有牌照的情況下在香港經營信托或公司服務業(ye) 務，即屬犯罪。一經定罪，可被處罰款10萬(wan) 元及監禁6個(ge) 月。
與(yu) 一般客戶的理解不同，TCSP重點不是規管秘書(shu) 公司或者個(ge) 人的注冊(ce) 或者其他服務行為(wei) ，重點是讓秘書(shu) 公司替香港政府執行打擊洗錢的行為(wei) 。因此不要以為(wei) 服務態度好，辦理業(ye) 務快，無需KYC等盡職審查與(yu) 背景調查等的公司就是好的秘書(shu) 公司，至少管理部門不是這樣認為(wei) 的。根據政府的指引與(yu) 法律規定，有完善的KYC程序以及反洗錢流程的秘書(shu) 公司才是合規守法的秘書(shu) 公司，才能為(wei) 客戶提供持續的公司服務。
也許大家經常聽到洗錢，但對洗錢的概念實際是模糊的，這裏就簡單介紹一下。
根據《打擊洗錢條例》的定義(yi) ，洗錢（Money Laundering）界定為(wei) 達至下述效果的意圖的行為(wei) ：
1.屬幹犯香港法律所訂可公訴罪行或作出假使在香港發生即屬犯香港法律所訂可公訴罪行的作為(wei) 而獲取的收益的任何財產(chan) ，看似並非該等收益；
2.全部或部分、直接或間接代表該等收益的任何財產(chan) ，看似不如此代表該等收益。
看完這個(ge) 定義(yi) 後是不是更加模糊，這個(ge) 是正常的，除非您是律師或者對法律比較熟悉的專(zhuan) 業(ye) 人士，否則對這種繞口的法律條文不理解是正常的，筆者簡單但不嚴(yan) 謹地做一個(ge) 比喻就是操著賣白粉的心去賣白菜，而這個(ge) 賣白菜的行為(wei) 實際上並不是為(wei) 了賣白菜，而是把灰色業(ye) 務的錢轉化為(wei) 幹淨的錢，當然現實洗錢的人會(hui) 挑選數字貨幣、房產(chan) 甚至娛樂(le) 製品等高價(jia) 值相對容易流通交易的標的來達到其目的。
責任
TCSP持有人的反洗錢及恐怖分子集資方麵的責任。
一般而言，TCSP持牌人必須：
1.采取所有合理措施以減低洗錢/恐怖分子資金籌集的風險；
2.除其他事項外，確保《打擊洗錢條例》下的反洗錢及恐怖分子集資規定獲得遵從(cong) 。
為(wei) 履行上述責任，TCSP持牌人必須評估其業(ye) 務的洗錢/恐怖分子資金籌集風險，並就以下事項製定及實施政策、程序及管控措施：
1.風險評估；
2.客戶盡職審查；
3.持續對客戶進行監察；
4.可以交易舉(ju) 報；
5.備存記錄；
6員工培訓。
這些規定無需翻譯，都很淺顯易懂，但也許會(hui) 有人抬杠說那秘書(shu) 公司采取了這些行為(wei) 就一定能識別出洗錢行為(wei) 與(yu) 犯罪分子了嗎。答案當然是不一定，但有很多時候我們(men) 看問題不能那麽(me) 二元對立，非黑即白，不能那麽(me) 絕對化。難道不一定能完全杜絕反洗錢的行為(wei) 就不值得去做，就不應該去做嗎，按照這個(ge) 邏輯就沒有什麽(me) 值得去做的了。
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