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香港銀行賬戶維護有什麽哪些技巧？

2020-11-30 10:25:50

隨著CRS協議及反洗黑條例的在港實施，香港的銀行開戶審核將會(hui) 越來越嚴(yan) 格，因此，已有香港銀行賬戶的客戶一定要維護好您的銀行賬戶，避免被銀行停用國際支付功能，甚至關(guan) 停賬戶。

而香港公司銀行賬戶的維護主要需要注意以下幾點：

1、不參與(yu) 洗錢等非法交易

不參與(yu) 洗錢類交易，同時也需要避免公司賬戶出入賬金額龐大、頻繁，並且都在當天整存整取的情況，這種進出賬極其容易被銀行方麵認為(wei) 是有洗錢風險，進而關(guan) 停賬戶。

保持正常的商業(ye) 活動，盡量少或不與(yu) 個(ge) 人發生交易，避免參與(yu) 任何非法或灰色的商業(ye) 活動，以免被牽連關(guan) 閉賬戶。

2、銀行賬戶不要長期不使用，也不要一直餘(yu) 額為(wei) 零

銀行係統存在大量長期不使用、賬戶內(nei) 長期沒有餘(yu) 額，並且拖欠銀行的管理費的“僵屍戶”，這種僵屍戶不僅(jin) 占用銀行的服務資源，也存在潛在風險。因此，銀行會(hui) 對“僵屍戶”進行清理，對長期未使用且餘(yu) 額為(wei) 零的賬戶限製使用或直接銷戶。

為(wei) 了避免香港銀行賬戶被清理，需要經常登錄網銀，每個(ge) 月最少1-2次，三個(ge) 月內(nei) 請有多次交易。即使沒有業(ye) 務需要使用賬戶，也請保持一定的銀行賬戶進出流水，並保證有足夠的存款。

3、積極配合香港本地銀行調查

香港銀行會(hui) 下發商業(ye) 調查信件給賬戶持有人，收到調查信件後需要及時回複銀行調查信。銀行一般會(hui) 規定回複的時限，所以請務必重視對調查信的回複，積極配合銀行的調查，如果沒有在規定時間內(nei) 將資料提交至銀行，可能導致賬戶被關(guan) 。

香港公司持有人需熟悉自己公司的業(ye) 務流程和交易情況，妥善保存公司的商業(ye) 文件、憑證，以備銀行進行查驗。

4、避免與(yu) 敏感國家和地區合作

如果您的資金貿易往來涉及被製裁、戰亂(luan) 國家，例如伊朗、朝鮮、中東(dong) 等國家，您的賬戶就會(hui) 被香港銀行列為(wei) 可疑賬戶，進而被銀行方麵做出相應的凍結措施。

5、公司按時做賬審計及報稅

完善公司管理流程，確保公司每年都有進行合規的審計報告，合理的稅務報表，證明公司是合規合法經營。



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