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如何維護好香港公司離岸賬戶

2020-03-17 15:34:04

如今CRS的大環境下，金融監管環境也十分嚴(yan) 苛，即使已經擁有了香港離岸賬戶，也不能任性哦！否則你的賬戶分分鍾就會(hui) 被凍結或者被降權，到時候可就追悔莫及了。所以各位賣家朋友在成功開立香港離岸賬戶後一定要認真遵從(cong) 以下幾點原則：

如何維護好香港公司離岸賬戶

1.香港公司做賬審計

現在銀行都會(hui) 定期抽查賬戶情況，要求客戶提供香港公司審計報告，如若提供不出來，那就會(hui) 凍結香港公司銀行賬號。如果香港公司還在做零申報，那請注意。要補回原來的香港公司審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。關(guan) 於(yu) 注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。

2.盡量少與個人進行交易

以前離岸賬戶可以匯給個(ge) 人，個(ge) 人年結匯購匯限額是5萬(wan) 美金。不管你匯多少次，一般都不會(hui) 查。後來國家又規定隻能匯給直係親(qin) 屬，然後還規定了每個(ge) 月的限額以及次數。但是現在更嚴(yan) ，與(yu) 個(ge) 人的交易很容易影響賬戶的穩定性，麵臨(lin) 更嚴(yan) 格的審查，例如收入說明，雇傭(yong) 說明等等。

3.背景真實，正常交易

對於(yu) 這一點，在國內(nei) 最好是有關(guan) 聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅(jin) 僅(jin) 是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guan) 聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

4.不要長時間業務不發生

一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(ye) 務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。

注：如果您注冊(ce) 了公司，後期不需要用到這個(ge) 公司的話，請一定要正規注銷。

5.不與高危地區國家交易

就是盡量不要和被製裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為(wei) 這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗、敘利亞(ya) 、朝鮮等，近期如委內(nei) 瑞拉和俄羅斯的部分被製裁客戶。

6.不要參與非法交易

如果你這個(ge) 賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會(hui) 第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個(ge) 倒問題不是很大，正常做貿易的都不會(hui) 做這個(ge) 。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個(ge) 人和公司。

如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為(wei) 一旦出現問題，你的賬戶和個(ge) 人將受牽連。這個(ge) 一定要注意！隻有注意好上文所述的這些重要事項，才能真正確保你的香港公司和離岸賬戶萬(wan) 無一失，在跨境運營中充分發揮它們(men) 的戰略優(you) 勢。



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