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香港公司賬戶應減少跨行業收款，或香港公司開戶時主動申報

2020-04-02 10:31:30

外貿公司占了注冊(ce) 香港公司絕大多數，也是近年香港銀行加強監管賬戶受影響最大的群體(ti) 。外貿的產(chan) 品大至機械設備、小至圖釘、鈕扣，種類繁多。部分外貿公司為(wei) 了提高客戶體(ti) 驗和競爭(zheng) 力，往往銷售產(chan) 品涉及多個(ge) 不同種類。如同時經營：機械設備、皮具、廚衛用品、電子產(chan) 品等等。

但在大部分香港銀行人的角度認為(wei) ，創業(ye) 人士的經曆基本都是在某一行業(ye) 領域因為(wei) 有多年的工作經曆，積累了經驗、人脈和資源才會(hui) 選擇創業(ye) 。因此認為(wei) 一般的中小企，特別是成立年期較短的企業(ye) ，是應該專(zhuan) 注於(yu) 單一行業(ye) ，而不會(hui) 涉及多個(ge) 行業(ye) 的。

在這個(ge) 認知的情況下，當我們(men) 的公司產(chan) 品剛好涉及了多個(ge) 不同行業(ye) ，並需要在香港銀行開戶收付外匯的時候，矛盾就會(hui) 出現。那麽(me) 我們(men) 應該怎麽(me) 解決(jue) 這個(ge) 問題呢？

1、香港銀行開戶時主動申報涉及多行業(ye)

一般銀行會(hui) 要求申報所涉及的行業(ye) 和占營業(ye) 額的百分比，並要求提供每個(ge) 行業(ye) 最少一份正式的業(ye) 務文件作為(wei) 參考證明；

賬戶收款時，會(hui) 顯示付款公司名和地區等企業(ye) 信息，銀行發現付款公司的行業(ye) 與(yu) 收款公司KYC（Know Your Customer）的資料不符，一般會(hui) 主動調查並要求提供該筆交易的正式業(ye) 務文件解釋情況，若無事前備案，無論文件是否正式，均有可能賬戶最終被銀行關(guan) 閉。

由此可見，主動申報，並且能提供正式的業(ye) 務文件最為(wei) 穩妥。

2、成立多家公司，每家公司專(zhuan) 注一個(ge) 行業(ye) ；在不同銀行開設銀行賬戶，負責收付單一行業(ye) 貨款。

除了跨行業(ye) ，黃金、珠寶、鑽石首飾、電子煙、煙酒、財務公司、匯款公司等，根據銀行資料顯示，均屬於(yu) 敏感行業(ye) ，監管難度較大導致大部分銀行不願開戶



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