Language:: 信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

為什麽中國富豪都設立離岸信托

2022-01-11 11:06:06

隨著市場不穩定、股市震蕩加劇以及全球經濟增長不確定性驟增，越來越多的中國富豪借助離岸信托基金來規避風險。

這些富豪中間大部分是擁有上市公司的企業(ye) 家。比如，融創中國董事長孫宏斌在2018年的最後一天，把市值45億(yi) 美元的融創股權轉讓給離岸信托——南科他州孫氏家族信托；劉強東(dong) 持有京東(dong) 的15.5%的股份，也是通過離岸信托持有的；而馬雲(yun) 持有的阿裏股份中，僅(jin) 有0.2%為(wei) 個(ge) 人持有，其餘(yu) 均是通過離岸家族信托、海外慈善基金會(hui) 、開曼控股公司持有。

據現在不完全統計，已經有10名中國富豪將近千億(yi) 資產(chan) 轉入離岸家族信托。

為什麽中國富豪都設立離岸信托？離岸信托到底是什麽呢？

離岸信托，說簡單點，就是富豪將名下股份（不管是A股、港股還是美股）、國內(nei) 的房產(chan) 等裝入離岸信托公司，裝入的那一瞬間，股份和房產(chan) 的所有權就不再屬於(yu) 該富豪，而是屬於(yu) 離岸信托，離岸信托有很強的保護作用，能夠在個(ge) 人資產(chan) 和信托資產(chan) 中間樹立起一道屏障，不論國內(nei) 發生任何情況，都不會(hui) 對離岸信托中的資產(chan) 造成影響。

信托本身並不會(hui) 跟富豪爭(zheng) 奪財產(chan) ，所以富豪依然有能力控製信托和分配信托產(chan) 生的權益，使受益人的利益能夠得到更多的保護。

現在中國還沒有針對離岸信托的相關(guan) 法律規範，也沒有加入海牙信托公約，對信托的權益如何處理還沒有規定。所以一旦發起離岸信托的富豪在中國涉及民事、刑事訴訟等，法院也沒有辦法從(cong) 信托裏拿走一分錢作為(wei) 罰款或賠償(chang) 。

重點就是“保護”二字，當然，保護的意義(yi) 相對比較寬泛。

其實離岸信托的作用很多，不過在中國有幾點特別突出：

一是資產(chan) 隔離，因為(wei) 信托是獨立財產(chan) ，可以避免因婚姻問題等分割家族財富。比如，龍湖集團董事長吳亞(ya) 軍(jun) 離婚案就是最好的例子，龍湖地產(chan) 在上市前，她就和當時的老公蔡奎分別設立了家族信托，兩(liang) 人分別用各自的家族信托持有上市公司股份，即使後來離婚了，也不影響公司運轉以及財產(chan) 分割。

二是財產(chan) 傳(chuan) 承，隨著企業(ye) 發展、資產(chan) 的積累，老板們(men) 會(hui) 考慮到財富的傳(chuan) 承問題。家族信托本身就是一種理財方式，委托人也可以將其財產(chan) 委托給受益人，用這種方式為(wei) 受托人進行管理和分配，防止受益人揮霍。而離岸信托具有私密性，而且國外或者相關(guan) 地區的信托法律相對成熟，可以滿足有錢人對財富的管理和傳(chuan) 承需求。

三是財產(chan) 保護，也就是規避風險，因為(wei) 信托資產(chan) 成立後，就會(hui) 從(cong) 個(ge) 人財產(chan) 中分割出來，是獨立運作的資產(chan) ，它不能被抵債(zhai) 、清算等，這一點做老板的會(hui) 特別注重。

因為(wei) 近年來企業(ye) 因債(zhai) 務危機、股權質押、經營不善而退市或者倒閉的案例很多，以上市公司為(wei) 例，根據相關(guan) 數據統計，A股3000多家上市公司中，負債(zhai) 率超過60%以上就有600多家，甚至有10多家上市公司早就資不抵債(zhai) 了。

一旦發生債(zhai) 務糾紛或者破產(chan) 時，企業(ye) 存在銀行的錢、房產(chan) 、股票、基金等全部將被查封、凍結。這種情況之下，如果設有離岸家族信托，個(ge) 人就不會(hui) 因為(wei) 公司破產(chan) 而破產(chan) ，所以越來越多的富豪借助離岸家族信托基金來規避風險。

此外，可能還會(hui) 涉及稅務問題。比如小米上市後，雷軍(jun) 把所有股份托管給方舟信托，受益人是雷軍(jun) 及其家人。原本雷軍(jun) 持有的股份如果分紅的話，是需要在內(nei) 地繳稅的，但是現在受益人不止雷軍(jun) 一個(ge) 人，如果其他受益人不是中國大陸稅務居民的話，則情況就不一樣了。

離岸信托的作用很大，信托本身就是一種資產(chan) 托管方式，無論是窮人還是富人，都會(hui) 有風燭殘年的那一天，資產(chan) 傳(chuan) 承是人生道理上必不可少的一課，離岸信托不僅(jin) 是一個(ge) 工具，還承載著家族未來的希望！