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美國證監會(SEC)監管的RIA牌照申請介紹

2020-09-08 11:24:28

美國證監會(SEC)的簡介

美國證券交易委員會(hui) (US Securities and Exchange Commission,英文縮寫(xie) SEC)是隸屬於(yu) 美國聯邦政府一個(ge) 獨立的金融管理機構,直接對國會(hui) 負責,具有一定的立法和司法權。1934年根據證券交易法令而成立。對全國和各州的證券發行、證券交易所、證券商、投資公司等擁有根據法律行使管理和監督的權力。

RIA牌照是什麽?

RIA全稱 Registered Investment Advisor,即注冊(ce) 投資顧問。因為(wei) 隻有具備RIA牌照的投資機構,才能在國內(nei) 開展美股銷售等業(ye) 務,如果不能獲得相關(guan) 資質,就隻能通過擁有牌照的中間平台進行交易。

SEC 對 RIA 的監管要求有哪些?

SEC 要求 RIA 必須維護客戶的利益,不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信,完全公開披露信息,也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chan) 管理需要通過第三方托管機構,對於(yu) 每筆投資款項的運用需要通知客戶並獲得認可。該種 “受托責任”是根據相關(guan) 法案強加給投資顧問的操作法則,因此與(yu) 注冊(ce) 投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。

申請機構條件

通常申請注冊(ce) 投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試,即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試,如果該機構的管理人持有注冊(ce) 金融分析師(CFA)或個(ge) 人理財專(zhuan) 家(PFS)等金融牌照。除此之外,申請機構必須擁有管理2500萬(wan) 美元以上的資產(chan) 規模,擁有2500萬(wan) 到1億(yi) 資產(chan) 管理規模的公司可以與(yu) 美國州證券部門注冊(ce) ,超過1億(yi) 資產(chan) 規模的公司需與(yu) SEC注冊(ce) 。

不是隻有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定,企業(ye) 主營業(ye) 務地址在國外的機構也可以在SEC注冊(ce) 申請,但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議,就“必須”向SEC申請注冊(ce) RIA牌照。

RIA 牌照申請資料

1.一份牌照的辦理委托書(shu) ;
2.公司注冊(ce) 文件;
3.美國公司注冊(ce) 證明文件;
4.公司的章程(如有);
5.董事的護照;
6.公司業(ye) 務說明報告;
7.係統報備:

(7.1)注冊(ce) 金融行業(ye) 管理理委員會(hui) 的 WebCRD/IARD 係統;
(7.2)填寫(xie) 牌照的申請報告
(7.3)填寫(xie) SEC 的問卷報告
(7.4)代理申請的聲明

8. 合規報告等其他資料。



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