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信托公司固有業務及內部風險控製基本原則
什麽是信托公司固有業務？
答：信托公司固有業務是指信托公司運用資本金的業務。[在義烏注冊香港公司服務]信托公司資本金項下可以開展存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資等業務。投資業務限定為金融類公司股權投資、金融產品投資和自用固定資產投資。信托公司的固有業務是與信托業務相對應的信托公司業務組成部分。固有資產狀況和流動性良好，符合監管要求，是開展各類信托業務的條件。
信托公司主要麵臨哪些風險？
答：信托公司麵臨的風險種類主要有信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險等。
信用風險是指債務人或金融產品等信用交易對手違約或信用質量發生變化，影響債權或金融產品的價值，從而造成債權人或金融產品持有人損失的風險。信用風險也是信托公司麵臨的主要風險之一。
市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使公司表內和表外業務發生損失的風險。市場風險是包括信托公司在內的金融機構在經營管理活動中麵臨的基本風險之一。
信托公司麵臨的流動性風險有兩重：一是信托公司層麵，指信托公司雖然有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應對業務增長或支付到期債務的風險。二是信托項目層麵，指具體信托項目不能按期變現兌付清算的風險以及對期間開放的信托計劃來說，存在贖回資金規模大於申購資金規模的可能性。
操作風險是指由不完善或有問題的內部流程、員工和信息科技係統以及外部事件所造成損失的風險。
聲譽風險是指由機構經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對機構負麵評價的風險。
信托公司內部控製的含義及目標是什麽？
答：內部控製，是指為實現經營目標，通過製定和實施一係列製度、程序和方法，對風險進行事前防範、事中控製、事後監督和糾正的動態過程和機製。
信托公司內部控製的目標是：合理保證信托公司經營管理合法合規；資產安全；財務報告及相關信息真實完整；提高經營效率和效果；促進信托公司實現發展戰略。
信托公司內部控製應當遵循哪些原則？
答：信托公司建立與實施內部控製，應當遵循下列原則：
（1）全麵性原則。內部控製應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋信托公司的各種業務和事項。信托公司需明確各層級（股東會、董事會、高級管理層等）的權限；信托公司需規範所有前、中、後台部門的職能，特別不可忽視部門間的工作流程銜接；同時，信托公司需對各類事務、業務製定相關管理辦法。
（2）重要性原則。內部控製應當在全麵控製的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域，特別是同業機構中的多發性風險事件、監管機構關注的事項、公司自身的弱勢領域等。
（3）製衡性原則。內部控製應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方麵形成相互製約、相互監督，同時兼顧運營效率。信托公司管理辦法規定，信托公司應當按照職責分離的原則設立相應的工作崗位，保證公司對風險能夠進行事前防範、事中控製、事後監督和糾正，形成健全的內部約束機製和監督機製。
（5）成本效益原則。內部控製應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控製，即合理保證內控目標的實現。
