加強購付匯業務監管 外匯局“約談”大企業

　　“資本管製，我認為(wei) 不會(hui) 。”上述省級外匯局人士對本報記者說，我國一直致力於(yu) 資本項下的開放，這麽(me) 多年過去，以後恐怕不會(hui) 再提“資本管製”，而是通過加強監管的手段，來防範跨境資本流動的風險。

　　一頓飯的工夫，[如何在福州注冊(ce) 香港公司服務]出口貿易公司的老板王先生就接到了不下三個(ge) 電話，都是來自為(wei) 他辦理付匯業(ye) 務的銀行，讓他盡快提交證明貿易背景真實性的資料。

　　王先生近日告訴《第一財經日報》記者，8月11日“新匯改”至今一個(ge) 月的時間，很多銀行已經通過實際行動，加強了購付匯的監管，主要手段是增加手續和成本。

　　央行[微博]最新數據顯示，2015年8月，我國外匯儲(chu) 備3.58萬(wan) 億(yi) 美元，“縮水”939億(yi) 美元，已經連續第四個(ge) 月外儲(chu) 減少。盡管這被認為(wei) 是新匯改的必要“成本”，但也引發了外資行對中國外儲(chu) 告急的擔憂。甚至有專(zhuan) 家建議，必要時候可以進行一定的資本管製。

　　然而，近期央行雖然連續發布幾個(ge) 關(guan) 於(yu) 個(ge) 人和企業(ye) 購付匯業(ye) 務的監管措施，但接近外匯局人士對本報記者表示：“現在並沒有進行資本管製，從(cong) 外匯局的角度，在合規合理的情況下，正常業(ye) 務還是可以辦理的，無非是加強了監管。”

　　加強購付匯業(ye) 務監管

　　本報記者了解到，不論是口頭傳(chuan) 達，還是直接下發的書(shu) 麵文件，多地外匯局分支、商業(ye) 銀行都召開了關(guan) 於(yu) 加強購付匯業(ye) 務監管的會(hui) 議。

　　有媒體(ti) 報道，外匯局上海分局日前下發通知，要求加強銀行代客售付匯業(ye) 務監管。其中個(ge) 人分拆結售匯行為(wei) 將被加強監管，外匯局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。

　　具體(ti) 規定，5個(ge) 以上不同個(ge) 人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個(ge) 人或機構；個(ge) 人在7日內(nei) 從(cong) 同一外匯儲(chu) 蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wan) 美元外幣現鈔；同一個(ge) 人將其外匯儲(chu) 蓄賬戶內(nei) 存款劃轉至5個(ge) 以上直係親(qin) 屬等情況界定為(wei) 個(ge) 人分拆結售匯行為(wei) 。此外，也要加強企業(ye) 客戶購匯管理，包括經常項目購付匯業(ye) 務管理、臨(lin) 時客戶以及企業(ye) 無真實背景的跨境套利交易，同時，還加強對大額購匯審核以及加強對個(ge) 人分拆和重複購匯的管理。

　　一家上海外資行人士告訴《第一財經日報》記者，他所在機構已經接到外匯局的有關(guan) 通知，要求加強對售匯企業(ye) 的背景真實性的核實，具體(ti) 的實施細則，銀行在研究過程中。但基本手段就是通過增加資本流出的手續以及成本等。

　　王先生表示，過去人民幣(6.369, -0.0045, -0.07%)(6.3735, 0.0000, 0.00%)沒有貶值預期，套利空間小，銀行的審批流程並沒有那麽(me) 嚴(yan) 格，隻要求提交營業(ye) 執照、出境證書(shu) 等就可以了；同時，銀行方麵為(wei) 了績效，也是默許的。但是現在外匯局要求加強監管，就要你補交驗資報告、審計報告等日常證明和境外的合同。

　　他稱，這對有真實貿易背景的企業(ye) 來說，[如何在長沙注冊(ce) 香港公司服務]提交材料並不難，隻是增加了時間成本。但是對於(yu) 專(zhuan) 門套利的行為(wei) ，這項規定大大增加了機會(hui) 成本。

　　“比如說，如果是真實的買(mai) 設備是有一整套的手續，合同、發票、運輸單證、報關(guan) 單等都會(hui) 有，以前銀行很簡單，隻是要合同、發票、報關(guan) 單，但現在需要提交運輸單證，以此來檢驗貿易背景的真實性。”他告訴記者，然而做套利的資金是有成本的，當然希望當天匯更好，“T+0是最好的，如果T+1、T+2到T+3以後基本上就沒有什麽(me) 利潤了，這樣做也就沒什麽(me) 意義(yi) 了。”

　　與(yu) 此同時，銀行還提高了一些產(chan) 品的價(jia) 格成本。“如果成本劃算，我們(men) 當然做遠期鎖定匯率。外貿企業(ye) 的利潤，一塊來自業(ye) 務本身，還有一塊來自銀行，現在出口的利潤那麽(me) 薄，銀行這塊哪怕是千分之幾的利潤空間，我們(men) 也願意做。但是，後來銀行收的手續費越來越高，銀行也不願意承擔匯率波動的風險了。”王先生對記者說。

　　“約談”大企業(ye)

　　一位省級外匯局人士告訴本報記者，加強跨境資金流動的監測，確實成了最近一個(ge) 月以來外匯局工作的重點之一。

　　“有些企業(ye) 以前可能是正常付匯，但是新匯改之後，突然大幅增加了付匯量，外匯局就要問它，你增加的錢幹什麽(me) 去了，需要你提供一些材料解釋，隻是加強監管。”該人士表示。

　　近年來隨著外匯管理的改革，很多項目審批權已經下放到銀行，外匯局主要是做事後監管和非現場核查。

　　“銀行的每一筆業(ye) 務，在外匯局都能看到，外匯局進行非現場核查，隻要有異動就會(hui) 調出來看。”上述省級外匯局人士對本報記者表示，加強監管的前提之下，銀行主動收縮一些業(ye) 務。以前迫於(yu) 業(ye) 績的壓力，一些“灰色地帶”的業(ye) 務是“做了以後再解釋”，而現在是“不做了，避免以後再解釋”。

　　對於(yu) 那些一次性付匯上百億(yi) ，甚至上千億(yi) 的大企業(ye) 來說，它們(men) 的資金流動，對於(yu) 外匯儲(chu) 備的影響更為(wei) 直觀。本報記者了解到，外匯局也通過主動約談的方式，加強對大企業(ye) 的監管。

　　“大企業(ye) 怎麽(me) 監管，正常業(ye) 務你是停不了它的，隻能跟它們(men) 說，在這段特殊的時間裏，還是要正常一點，不要因為(wei) 新匯改之後，突然冒出來了，也不要去湊這個(ge) 熱鬧。”上述省級外匯局人士告訴《第一財經日報》。

　　近日有媒體(ti) 報道稱，中國央行日前督促銀行重點關(guan) 注人民幣NRA賬戶(又稱境外機構境內(nei) 賬戶)購匯操作，企業(ye) 需提供購匯業(ye) 務背景資料，且隻能將外匯匯至境外外幣結算賬戶或者境內(nei) 離岸賬戶，不得匯至境內(nei) 外匯結算賬戶或外匯NRA賬戶。

　　此前，央行已決(jue) 定對開展代客遠期售匯業(ye) 務的金融機構收20%的外匯風險準備金，有媒體(ti) 報道稱，之後或許還會(hui) 有其他措施陸續出台。甚至有專(zhuan) 家建議，必要時或許要暫時進行資本管製。

　　“資本管製，我認為(wei) 不會(hui) 。”上述省級外匯局人士對本報記者說，我國一直致力於(yu) 資本項下的開放，這麽(me) 多年過去，以後恐怕不會(hui) 再提“資本管製”，而是通過加強監管的手段，來防範跨境資本流動的風險。“如果真的要資本管製，所有的內(nei) 保外貸，外債(zhai) 提前還款、出口信用證打包貸款、信用證打包等這些業(ye) 務，恐怕都要停下來，就是資本管製的開始，但現在並沒有提這些，就是加強管理。”他說。