自貿區外匯集中運營試點本周落地

      5月14日，21世紀經濟報道記者從(cong) 一家商業(ye) 銀行自貿區分行負責人處獲悉，作為(wei) 上海自貿區外匯管理改革核心內(nei) 容之一的跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點（下稱“外匯集中運營試點”），有望在本周內(nei) 落地。[新加坡注冊(ce) 公司]上海自貿區管委會(hui) 和央行、外管局等機構將共同啟動這一試點工作。

　　“一些銀行自貿區分行此前已與(yu) 跨國公司客戶洽談過此業(ye) 務，相當於(yu) 有了一些客戶儲(chu) 備，包括中行、交行、浦發等。本周外管局將宣布正式啟動外匯集中運營試點，這些儲(chu) 備客戶有望同時與(yu) 自貿區銀行簽約。”該負責人稱。

　　事實上，2012年底，國家外匯管理局已在北京、上海部分省市開展跨國公司外匯資金集中運營試點。相比前期試點，此次自貿區試點將在10多處具體(ti) 操作上予以改進。同時，自貿區企業(ye) 申請開展該業(ye) 務，將不再進行名單製試點，企業(ye) 準入大幅放寬。

　　試點正式啟動後，除自由貿易賬戶體(ti) 係和投融資匯兌(dui) 便利細則尚未出台外，自貿區金融改革大部分內(nei) 容都已進入操作實施階段。

　　此次外匯集中運營試點將隻針對自貿區內(nei) 主體(ti) ，包括境內(nei) 外企業(ye) 、非銀行金融機構和個(ge) 人。

　　“不過，辦理外匯集中運營的銀行不局限於(yu) 自貿區注冊(ce) 的銀行，上海地區其他銀行機構也可以辦理自貿區區內(nei) 主體(ti) 相關(guan) 業(ye) 務。”上述負責人稱。

　　據悉，此次外匯集中運營的啟動，還將對境內(nei) 外幣資金池和國際貿易結算中心外匯管理進行整合，區內(nei) 企業(ye) 已開立的境內(nei) 外幣資金池賬戶、國際貿易結算中心專(zhuan) 用賬戶名稱統一改為(wei) 國內(nei) 外匯資金主賬戶，功能並入國內(nei) 外匯資金主賬戶。

　　國內(nei) 外匯資金主賬戶除可辦理國際貿易結算等業(ye) 務外，還可以集中管理境內(nei) 成員單位資本金、外債(zhai) 、資產(chan) 變現資金等。

　　據了解，單單開立國內(nei) 外匯資金賬戶，[注冊(ce) 新西蘭(lan) 公司]跨國企業(ye) 外匯資金將被局限於(yu) 境內(nei) 管理和運用，無法做到與(yu) 境外打通，因此，跨國公司還需要一個(ge) 境外的外匯賬戶，兩(liang) 個(ge) 賬戶互通，從(cong) 而完成外匯資金的集中運用。

　　此次，對於(yu) 上海自貿區內(nei) 的企業(ye) ，國家外管局規定，符合條件的企業(ye) 可根據經營需要開立國際外匯資金主賬戶，國際外匯資金主賬戶與(yu) 境外資金往來自由。

　　不過，秉持著“一線放開，二線管住”的要求，外管局仍將要求國際與(yu) 國內(nei) 兩(liang) 個(ge) 外匯資金主賬戶在規定額度內(nei) 自由劃轉。

　　上述銀行自貿區負責人稱，盡管在兩(liang) 個(ge) 外匯賬戶之間資金匯劃仍有限製，但對比以前，外管局將對自貿區的企業(ye) 外匯資金流進流出比例進行大幅放寬。其中，區內(nei) 企業(ye) 境外外匯放款金額上限將由其所有者權益的30%調整至50%。

　　此外，對通過上述兩(liang) 個(ge) 外匯資金賬戶開展的匯劃、外債(zhai) 等業(ye) 務本身的管理，自貿區也將進行鬆綁，這些業(ye) 務所涉及的行政審批將首度改為(wei) 備案製。

　　“一個(ge) 總部如果不能管錢（資金），就不能成為(wei) 真正的總部。”德勤稅務商務及法務大中華區領導合夥(huo) 人蔣穎對本報記者稱，一些跨國公司在上海成立了中國或亞(ya) 太總部，但資金業(ye) 務並不能自由開展，外幣資金池、匯兌(dui) 受到限製，導致上海作為(wei) 區域總部的功能不完全。

　　21世紀經濟報道記者此前采訪益海嘉裏等跨國企業(ye) 時也了解到，在國內(nei) ，由於(yu) 對跨國集團內(nei) 人民幣和外匯資金內(nei) 部跨境使用限製，經常出現類似總公司有錢、子公司還得借錢等現象。

　　上述銀行自貿區負責人表示，為(wei) 此，自貿區總體(ti) 發展意見中，國家層麵就提出要放寬跨國企業(ye) 兩(liang) 個(ge) 資金池的組建，一個(ge) 是人民幣資金池，一個(ge) 是外匯資金池。

　　2013年底，中國銀行、交通銀行等多家銀行完成了首批人民幣雙向資金池業(ye) 務，人民幣收、付金額超過10億(yi) 元，在原有跨境人民幣境外放款政策基礎上，提供了跨國企業(ye) 境外人民幣資金回流的通道，實現人民幣雙向流動。

　　“外幣資金池是跨國企業(ye) 外幣集中運營管理的一部分。[新西蘭(lan) 公司注冊(ce) ]隨著自貿區啟動外幣集中運營管理，外幣資金池政策也將正式落地”，該負責人稱。

　　2012年底，外幣資金集中運營已率先在北京、上海兩(liang) 地啟動，2013年5月擴容至江蘇、浙江、廣東(dong) 、深圳、湖北等5省市，彼時已被稱為(wei) 外匯資金池。

　　不過，由於(yu) 采取名單製，上述試點覆蓋麵不大，到目前上海地區也僅(jin) 有6家企業(ye) 參與(yu) 。此次自貿區啟動的跨國企業(ye) 外匯集中運營管理將是對原有試點的改進，放寬試點企業(ye) 條件、簡化審批流程及賬戶管理。

　　為(wei) 了防範風險，監管層也將督促銀行全麵采集跨國公司外匯收支信息，要求集中收付或軋差淨額結算進行數據還原申報，落實額度控製監管“閥門”。