外匯違規行為

外匯違規行為(wei)

　　外匯違規行為(wei) 主要表現為(wei) ：銀行辦理代客業(ye) 務時，沒盡到真實性審核義(yi) 務，存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個(ge) 人結售匯管理規定的情況；在辦理自身外匯業(ye) 務時，違反外債(zhai) 、結售匯綜合頭寸和資產(chan) 本外幣轉換等規定。另外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產(chan) 品增加的情況也屬於(yu) 外匯違規行為(wei) 。

 　　銀行存在上述違規問題，一是由於(yu) 個(ge) 別銀行依法合規經營意識不強，部分銀行受利益驅動，甚至有意放鬆真實性審核要求；二是銀行內(nei) 控機製不夠健全，相關(guan) 管理製度執行力有待進一步提高；三是金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(ye) 務拓展，輕合規經營的傾(qing) 向。