匯豐銀行背著華為泄露客戶信息，已停止合作

近日，英國《金融時報》披露稱，匯豐(feng) 銀行為(wei) 逃脫處罰，同意在其他案件中“配合”美國司法部的調查。中國的華為(wei) 公司成為(wei) 了這種“配合”下的受害者，最終導致華為(wei) 高管被捕。此外，報道還透露，匯豐(feng) 曾於(yu) 今年年初向中方解釋說自己是“被迫”的。

6月24日，華為(wei) 公司創始人任正非在接受《金融時報》的專(zhuan) 訪時表示，匯豐(feng) 銀行從(cong) 一開始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的業(ye) 務，也知道SKYCOM跟華為(wei) 的關(guan) 係。銀行不可能在法律上說“受騙了，不知曉這個(ge) 事情”，證據都在，這是賴不掉的。“匯豐(feng) 已經停止了我們(men) 所有的交易合作，不是我們(men) 停的。”任正非稱。

美國有一個(ge) 針對孟晚舟的證據是一個(ge) PPT，任正非如何看待美國是怎麽(me) 獲取到這個(ge) PPT的？6月27日，任正非接受加拿大《環球郵報》采訪時表示，因為(wei) Skycom公司和伊朗貿易過程中，這家銀行自始至終在與(yu) 華為(wei) 聯係，它知道Skycom在伊朗的業(ye) 務，也知道Skycom跟華為(wei) 的關(guan) 係。運作幾年以後，他們(men) 邀請孟晚舟去咖啡廳，喝咖啡時，孟晚舟講了幾張PPT，這個(ge) PPT沒有誤導性。“為(wei) 什麽(me) 銀行會(hui) 把這幾張PPT要走？我們(men) 不知道，希望等紐約東(dong) 區法院審理完畢以後，我們(men) 能更清楚。” 任正非說。

據環球時報報道，英國路透社在今年2月報道稱，匯豐(feng) 銀行通過“內(nei) 部調查”，幫美國司法部搞到了一份可用來起訴華為(wei) 公司的材料，為(wei) 美國司法部羅織對華為(wei) 動手的“罪名”提供了幫助，最終導致華為(wei) 的高管在加拿大被抓。

複旦大學國際政治係的副教授沈逸表示，如果外媒的報道屬實的話，匯豐(feng) 在這件事中扮演的角色確實非常有問題，這樣的銀行和金融機構從(cong) 某種意義(yi) 上來說就是一種不可靠和不靠譜的機構。

一位希望匿名的專(zhuan) 家表示，此案的本質問題是匯豐(feng) 配合了美國政府的“長臂管轄”，在未經中國政府的許可下將位於(yu) 中國境內(nei) 的人員和數據轉移到了境外，用於(yu) 美國司法部對華為(wei) 的跨境調查取證。

據悉，匯豐(feng) 是全球最大的銀行及金融服務機構之一。匯豐(feng) 銀行於(yu) 1865年在香港和上海成立，是匯豐(feng) 集團的創始成員和集團在亞(ya) 太區的旗艦。匯豐(feng) 於(yu) 1991 年成立了新的控股公司——匯豐(feng) 控股有限公司，並於(yu) 1992 年全權收購米特蘭(lan) 銀行。隨後，匯豐(feng) 將總部設在倫(lun) 敦。

匯豐(feng) 銀行曾因洗錢指控將向美國支付19億(yi) 美元罰金。2012年12月11日，匯豐(feng) 銀行宣布與(yu) 美國政府達成和解協議，將為(wei) 該銀行防範洗錢不力而支付19.21億(yi) 美元的天價(jia) 罰款。

匯豐(feng) 銀行近年來形象受損。2014年11月，匯豐(feng) 銀行因存在操縱全球外匯交易市場行為(wei) ，被英國金融行為(wei) 監管局和美國商品期貨交易委員會(hui) 共處以6.18億(yi) 美元的罰款。2015年2月，匯豐(feng) 銀行因協助客戶逃稅再次陷入醜(chou) 聞泥潭。據美國的國際調研記者協會(hui) 調查，2005年至2007年間，匯豐(feng) 銀行瑞士分行協助10萬(wan) 名重量級客戶避稅及隱藏高達千億(yi) 美元資產(chan) 。

值得注意的是，匯豐(feng) 銀行曾曝4起重大泄露客戶信息事件。2008年4月26日，香港匯豐(feng) 銀行觀塘分行在裝修期間服務器被人偷走，遺失有近16萬(wan) 客戶資料。2008年7月，匯豐(feng) 銀行稱遺失一盒已被編碼的數碼錄音帶，此錄音帶記錄了該行與(yu) 客戶的電話對話內(nei) 容，為(wei) 一盒載有2.5萬(wan) 個(ge) 電話對話的後備錄音帶。2010年4月13日，法國檢方表示，瑞士匯豐(feng) 銀行7.9萬(wan) 名客戶的12.7萬(wan) 個(ge) 賬戶遭到泄露和曝光。匯豐(feng) 銀行瑞士子公司匯豐(feng) 私人銀行一名前信息科技顧問赫爾夫.法爾西亞(ya) 尼被指在2006年底至2007年初竊取了數萬(wan) 名銀行客戶的資料。2018年，匯豐(feng) 銀行被曝出其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%美國客戶的個(ge) 人信息被泄露。

匯豐(feng) 銀行（中國）有限公司（簡稱“匯豐(feng) 中國”）於(yu) 2007年4月2日正式開業(ye) ，總部在上海，是一家本地注冊(ce) 的外資法人銀行，由匯豐(feng) 銀行全資擁有。

今年3月，匯豐(feng) 中國武漢分行存在紙質繳款書(shu) 未使用規定科目核算的違法違規行為(wei) 。根據《商業(ye) 銀行、信用社代理國庫業(ye) 務管理辦法》第四十一條，中國人民銀行武漢分行營業(ye) 管理部對其處以罰款人民幣1000元。

今年5月，匯豐(feng) 中國貸款自主支付事後管理嚴(yan) 重違反審慎經營規則、部分信用卡資金用於(yu) 非消費領域這兩(liang) 宗違法遭罰100萬(wan) 元。

外媒稱匯豐(feng) 為(wei) 脫罪幫美國政府“搞”華為(wei)

據環球時報，近日，英國《金融時報》披露稱，因洗錢和違反製裁法案等一係列問題而被美國司法部盯上的匯豐(feng) 銀行，為(wei) 逃脫處罰，同意在其他案件中“配合”美國司法部的調查。中國的華為(wei) 公司成為(wei) 了這種“配合”下的受害者，最終導致華為(wei) 高管被捕。英國《金融時報》的報道還透露，匯豐(feng) 曾於(yu) 今年年初向中方解釋說自己是“被迫”的。

關(guan) 於(yu) 匯豐(feng) 在華為(wei) 公司所涉案件中的角色，英國路透社在今年2月就已經有過詳細的一輪報道。根據路透社當時的報道，匯豐(feng) 在2016年年底到2017年開始“配合”美國司法部對華為(wei) 發起的“調查”，原因是為(wei) 了換取美國司法部對匯豐(feng) 銀行的寬恕，因為(wei) 匯豐(feng) 本身還涉及其他違反美國製裁禁令的案件。

路透社稱，匯豐(feng) 銀行通過“內(nei) 部調查”，幫美國司法部搞到了一份可用來起訴華為(wei) 公司的材料，為(wei) 美國司法部羅織對華為(wei) 動手的“罪名”提供了幫助，最終導致華為(wei) 的高管在加拿大被抓。

如今被加拿大政府扣押的這位華為(wei) 公司的高管與(yu) 匯豐(feng) 銀行的一位高管當麵進行了溝通，表示華為(wei) 沒有任何不合規的情況，並給這位匯豐(feng) 高管提供了一份PPT文件說明情況。但令華為(wei) 沒想到的是，在2017年，當匯豐(feng) 因銀行自身所涉嫌的違法問題麵臨(lin) 美國司法部的起訴時，為(wei) 了換取美國司法部的寬恕，匯豐(feng) 便將這份PPT交給了過去幾年裏一直想扳倒華為(wei) 公司的美國司法部，並結束了與(yu) 華為(wei) 的合作關(guan) 係。

從(cong) 路透社的報道和美國政府起訴華為(wei) 公司的起訴書(shu) 上來看，這麽(me) 一個(ge) 小小的PPT文件，很快就被美國司法部用作了起訴華為(wei) 和於(yu) 去年逮捕那位華為(wei) 高管的“核心”依據。匯豐(feng) 也被美國司法部描述成為(wei) 了被這位華為(wei) 高管和她的PPT“欺詐”的“受害者”。路透社還透露匯豐(feng) 之後也確實沒有再因其所涉及的其他案件而被美國政府起訴。

《金融時報》還透露了一些路透社沒有提及的信息，比如匯豐(feng) 早在2012年時就因為(wei) 給墨西哥毒梟洗錢而被美國司法部盯上了。當時除了繳納了19億(yi) 美元的巨額罰款，美國司法部還給匯豐(feng) 派駐了一群“監控人員”對其業(ye) 務進行審查。匯豐(feng) 的內(nei) 部人員表示他們(men) 當時做出的解釋是，因為(wei) 美國政府給匯豐(feng) 派了監控人員，還有一個(ge) 200-400人的團隊隨時可以獲得銀行的一切信息，所以匯豐(feng) 不可能抗拒美國司法部的要求和調查。

任正非：匯豐(feng) 銀行知道Skycom跟華為(wei) 的關(guan) 係

近日，華為(wei) 心聲社區公布了任正非接受《金融時報》、加拿大《環球郵報》采訪紀要。

《金融時報》記者James Kynge提問：最近聽到匯豐(feng) 銀行跟美國政府合作，會(hui) 給華為(wei) 帶來很大難題，您認為(wei) 華為(wei) 跟匯豐(feng) 銀行的合作今後應該怎樣？

任正非：首先，匯豐(feng) 銀行早就停止了與(yu) 華為(wei) 的合作。

第二，孟晚舟沒有任何犯罪事實。這家銀行從(cong) 一開始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的業(ye) 務，也知道SKYCOM跟華為(wei) 的關(guan) 係，往來郵件可以證明，郵件中有嘜頭，銀行不可能在法律上說“受騙了，不知曉這個(ge) 事情”，證據都在，這是賴不掉的。孟晚舟在咖啡廳喝咖啡時講了一句話，這句話不能成為(wei) 孟晚舟的罪證，隻是在多年與(yu) 伊朗從(cong) 頭到尾的長時間的交易過程中，她中間插進去在咖啡廳喝了一次咖啡，說了一句話，不存在犯罪這個(ge) 問題。美國的法庭可以去調查檢舉(ju) 人，他檢舉(ju) 孟晚舟犯罪，檢舉(ju) 的事實在哪？

當前情況下，我們(men) 首先要澄清孟晚舟這件事的過程，出示所有證據。而且孟晚舟在加拿大也沒有犯罪，加拿大在執法程序上有違法行為(wei) ，加拿大是一個(ge) 法治國家，應該放棄侵犯憲法權利的行為(wei) ，不能倒在美國一邊，如果大家不相信加拿大是法治國家，對它的形象影響是更大的。

我們(men) 對西方法治國家一直是很信任的，重在事實，重在證據。首先要有事實和證據，才能判定這個(ge) 人是否有錯誤。當然，這不影響我們(men) 將來與(yu) 其他銀行合作，這個(ge) 環節解開以後，大家還是要合作，世界金融是一體(ti) 化體(ti) 係。

《金融時報》記者黃淑琳提問：匯豐(feng) 銀行不和華為(wei) 合作，他們(men) 給了你們(men) 解釋嗎？

任正非：匯豐(feng) 已經停止了我們(men) 所有的交易合作，不是我們(men) 停的。他們(men) 沒有解釋，就是不給我們(men) 提供服務，那我們(men) 就和別的銀行合作。

黃淑琳：您認為(wei) 這樣的對待是公平嗎？如果這些問題解決(jue) 好了，以後會(hui) 繼續和匯豐(feng) 合作嗎？

任正非：這世界本來就沒有“公平”兩(liang) 個(ge) 字，講的都是實力。我們(men) 有實力解決(jue) 問題，不在乎對方怎麽(me) 對待。現在也不是討論合作問題的時候，最主要是先把官司打完。

加拿大《環球郵報》記者提問：怎麽(me) 看待美國是怎麽(me) 獲取到這個(ge) PPT的？是通過合法途徑嗎？您認為(wei) 這個(ge) PPT可以作為(wei) 證據呈送給法庭嗎？

任正非：因為(wei) Skycom公司和伊朗貿易過程中，這家銀行自始至終在與(yu) 華為(wei) 聯係，它知道Skycom在伊朗的業(ye) 務，也知道Skycom跟華為(wei) 的關(guan) 係。運作幾年以後，他們(men) 邀請孟晚舟去咖啡廳，喝咖啡時，孟晚舟講了幾張PPT，這個(ge) PPT沒有誤導性。為(wei) 什麽(me) 銀行會(hui) 把這幾張PPT要走？我們(men) 不知道，希望等紐約東(dong) 區法院審理完畢以後，我們(men) 能更清楚。

因洗錢指控，匯豐(feng) 銀行曾向美國支付19億(yi) 美元罰金

據新華社報道，2012年12月11日，歐洲最大的銀行匯豐(feng) 控股發表聲明表示，該行已經同美國有關(guan) 機構達成協議，支付總共19.21億(yi) 美元罰金,其中創紀錄的12.56億(yi) 為(wei) 暫緩起訴協議罰金，6.65億(yi) 為(wei) 民事罰款。

匯豐(feng) 總裁歐誌華在聲明中說，匯豐(feng) “為(wei) 過去的錯誤承認責任”，並再次“深表歉意”。

根據暫緩起訴協議,控方容許被起訴的一方在一定條件下避免被起訴,包括支付罰款或遭受處罰,以及承諾在監察指導下作具體(ti) 的改革等。

匯豐(feng) 銀行稱，他們(men) 已經花費了2.9億(yi) 美元來改善其防止洗錢機製，並追回了一些高管人員此前獲得的獎金。聲明還說，匯豐(feng) 預期很快將與(yu) 英國金融服務管理局就洗錢問題簽署一份承諾書(shu) 。

2013年7月，據中國證券報報道，路透社3日報道，美國紐約布魯克林地區法院法官約翰.格雷森2日批準了匯豐(feng) 就未完全遵守反洗錢和製裁法相關(guan) 調查與(yu) 美國政府達成的和解協議，按照該協議，匯豐(feng) 將支付19.2億(yi) 美元罰金及賠償(chang) 金。19.2億(yi) 美元罰款，是迄今為(wei) 止美國監管部門向銀行開出的最大額罰單。

報道稱，除繳納罰金外，還需滿足一些其他條件，作為(wei) 協議的一部分，匯豐(feng) 銀行也需要約束銀行高管的獎金，以便能符合相關(guan) 規定。此外，匯豐(feng) 銀行還將麵臨(lin) 長達5年的法院監管。

此前，2012年7月，美國參議院發布調查報告稱，匯豐(feng) 已成為(wei) 墨西哥和哥倫(lun) 比亞(ya) 毒販、洗錢者和其他違法犯罪者的“首選金融機構”，該行無視美國對伊朗、緬甸、古巴、利比亞(ya) 和蘇丹的製裁，為(wei) 這些國家的客戶非法轉移資金。

匯豐(feng) 銀行近年來形象受損：協助客戶逃稅陷醜(chou) 聞

據中新社報道，匯豐(feng) 銀行近年來形象受損。2014年11月，匯豐(feng) 銀行因存在操縱全球外匯交易市場行為(wei) ，被英國金融行為(wei) 監管局和美國商品期貨交易委員會(hui) 共處以6.18億(yi) 美元的罰款。

2015年2月，匯豐(feng) 銀行因協助客戶逃稅再次陷入醜(chou) 聞泥潭。據美國的國際調研記者協會(hui) 調查，2005年至2007年間，匯豐(feng) 銀行瑞士分行協助10萬(wan) 名重量級客戶避稅及隱藏高達千億(yi) 美元資產(chan) 。

據人民日報，英國廣播公司2015年2月9日報道說，英國最大銀行匯豐(feng) 銀行在過去幾年間，千方百計幫助富裕儲(chu) 戶向英國政府隱瞞實際資產(chan) ，逃稅金額達上億(yi) 英鎊。分析人士指出，如果幫助儲(chu) 戶逃稅等行為(wei) 被證明屬實，那麽(me) 匯豐(feng) 銀行儼(yan) 然成了可怕的“避稅天堂”，其聲譽和威信將受到沉重打擊。

有分析認為(wei) ，規模如此龐大的銀行能夠在這麽(me) 長的時間內(nei) 從(cong) 事不法活動，金融監管的缺失、職業(ye) 操守的淪喪(sang) 、社會(hui) 責任心的麻木等，是不容忽視的幾個(ge) 關(guan) 鍵因素。

匯豐(feng) 銀行涉嫌幫助儲(chu) 戶逃稅的行為(wei) ，遭到了媒體(ti) 和輿論的強烈抨擊，《稅務大劫案》的作者布魯克斯指出，“我認為(wei) 匯豐(feng) 銀行是一家避稅及逃稅公司，我認為(wei) 他們(men) 就是在提供這種服務”。

此後，據光明日報2015年2月26日報道，匯豐(feng) 兩(liang) 名最高層主管近日在此間就其瑞士私人銀行幫助客戶避稅的“不當”做法表示道歉。匯豐(feng) 集團首席執行官Stuart Gulliver和匯豐(feng) 集團主席Douglas Flint在英國議會(hui) 接受議會(hui) 財政委員會(hui) 質詢時表示，此舉(ju) 損害了人們(men) 對匯豐(feng) 集團的“信任和信心”，他對此感到慚愧並將“承擔相應責任”。但他同時也指責了匯豐(feng) 瑞士銀行管理層中偷竊並外泄客戶資料的人“罪莫大焉”。

匯豐(feng) 銀行曾曝四起重大泄露客戶信息事件 工程師變身“數據大盜”

據南方都市報，2008年4月26日，香港匯豐(feng) 銀行觀塘分行在裝修期間服務器被人偷走，遺失有近16萬(wan) 客戶資料。在社會(hui) 輿論的壓力下，香港金管局要求銀行采取補救措施，並提交詳細報告。匯豐(feng) 亞(ya) 太區主席鄭海泉就遺失客戶資料事件道歉，但他表示，此事屬於(yu) 盜竊案，匯豐(feng) 本身也是受害者，但銀行仍舊會(hui) 負責。鄭海泉表示，會(hui) 檢討銀行的保安措施。

據經濟觀察網報道，2008年7月4日，匯豐(feng) 銀行發布通告，發現遺失一盒已被編碼的數碼錄音帶，此錄音帶記錄了該行與(yu) 客戶的電話對話內(nei) 容。據報道，事件起源於(yu) 匯豐(feng) 廣州集團服務中心，6月17日委托速遞公司運送共55盒錄音帶到香港，唯隻有54盒錄音帶被送抵該行的香港辦事處。該盒尚未尋回的錄音帶，為(wei) 一盒載有2.5萬(wan) 個(ge) 電話對話的後備錄音帶，記錄了08年4月18日至24日期間，該行與(yu) 客戶及致電人士的電話對話，當中大部分的內(nei) 容涉及信用卡服務查詢、與(yu) 為(wei) 工商業(ye) 務客戶而設的商務網上理財服務相關(guan) 的來電，以及該行致電客戶的內(nei) 容。

據法新社報道，2010年4月13日，法國檢方表示，瑞士匯豐(feng) 銀行7.9萬(wan) 名客戶的12.7萬(wan) 個(ge) 賬戶遭到泄露和曝光，這就意味著或有更多人因涉嫌偷稅漏稅，將遭到自己國家的稅務局起訴。匯豐(feng) 銀行瑞士子公司匯豐(feng) 私人銀行一名前信息科技顧問赫爾夫.法爾西亞(ya) 尼被指在2006年底至2007年初竊取了數萬(wan) 名銀行客戶的資料。

赫爾夫.法西亞(ya) 尼由安全工程師變身“數據大盜”。他出生於(yu) 摩納哥，擁有計算機編程學位。2000年，28歲的他進入匯豐(feng) 銀行IT部門工作，為(wei) 銀行編寫(xie) 安全軟件。6年後，他調任至瑞士匯豐(feng) 私人銀行的日內(nei) 瓦總部，負責數據庫的係統安全工作。2008年，這位向來表現良好的係統安全工程師，卻出人意料地攜帶13萬(wan) 份“絕密”的客戶資料，從(cong) 匯豐(feng) 銀行總部大樓“出走”。2013年，據金陵晚報報道，在2013年西班牙國家法庭的庭審上，赫爾夫.法西亞(ya) 尼為(wei) 自己辯護稱，銀行內(nei) 部腐朽不堪，他們(men) 對偷稅漏稅的行為(wei) 十分縱容，有時甚至還會(hui) 幫助客戶洗錢。他坦言，自己曾試圖向瑞士政府揭發匯豐(feng) 銀行的“不當行為(wei) ”。

赫爾夫.法西亞(ya) 尼告訴媒體(ti) ，“我在摩納哥長大，在那兒(er) ，人們(men) 都希望去金融機構工作。我年輕時，認為(wei) 銀行是保護正直者財產(chan) 的地方。但在匯豐(feng) 銀行，我發現一切完全是另外一回事。”

2018年11月，據中國經營報報道，匯豐(feng) 銀行被曝出其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%美國客戶的個(ge) 人信息被泄露。據外媒報道，11月8日，匯豐(feng) 銀行宣布其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%的美國客戶的姓名、出生日期、電話號碼、電子郵箱等信息被泄露。匯豐(feng) 銀行方麵表示，此次黑客入侵事件是由登錄憑證攻擊造成的，即黑客通過從(cong) 其他途徑獲得的客戶個(ge) 人信息從(cong) 而入侵匯豐(feng) 銀行賬戶。對此，匯豐(feng) 銀行暫停了部分賬戶的在線訪問。同時，對個(ge) 人網上銀行平台的認證流程增加額外的安全保護，以保護其客戶免受未來的攻擊。