理財公司鼓吹人民銀行背景 投資者被卷走22億

　　上周末，30多位投資人出現在福田區財富大廈，這些投資人將數億(yi) 元資金交由深圳市金來順集團有限公司（下稱“金來順”）理財，金來順承諾以高於(yu) 銀行利率6倍的收益回報投資人。但從(cong) 去年年底開始，投資公司開始拖欠投資人收益，百名投資人超過22億(yi) 元人民幣不知去向。[瑞豐(feng) 怎樣注冊(ce) 香港公司服務]金來順涉嫌集資詐騙。目前，深圳警方已經立案調查，並刑事拘留一人。

　　擔保公司號稱有銀行背景

　　2011年，徐女士與(yu) 金來順簽訂委托投資理財協議，她將650萬(wan) 元交由金來順管理，擔保公司是深圳市金融聯融資擔保有限公司（下稱“金融聯”）。這家自稱以中國人民銀行深圳電子結算中心為(wei) 依托的金融聯擔保公司，如今成了眾(zhong) 矢之的。

　　徐女士表示，當初選擇進行投資，正是因為(wei) 看重了金融聯“人民銀行”的背景。當時，金融聯的有關(guan) 負責人向徐女士介紹，隻要按照要求進行投資，每月便可獲得高回報。徐女士在2011年10月開始第一次投資，合約期為(wei) 2個(ge) 月，月利率3%，這個(ge) 回報是銀行裏利率約6倍。

　　剛開始，投資公司每月按時發放回報。在高額回報促使下，徐女士繼續追加投資到4000多萬(wan) 元。但到去年12月底，理財公司開始拖欠回報。不久之後，投資人發現資金鏈斷裂，他們(men) 的巨額投資不知去向。

　　與(yu) 徐女士有類似遭遇的，還有超百名投資人，他們(men) 將數以千萬(wan) 計算的資金交由金來順公司管理，但這些資金至今全部去向不明。今年3月，金融聯債(zhai) 權人全體(ti) 大會(hui) ，共有160多名債(zhai) 權人到深圳開會(hui) 。當時經過統計，涉及金額超過26億(yi) 元，後經過投資人和律師核對，被卷入的投資額超過22億(yi) 元。

　　巨額資金去向至今不明

　　如今，金融聯位於(yu) 由於(yu) 福田區財富大廈28樓的辦公樓，已經拖欠了兩(liang) 個(ge) 月的租金和水電費，往日那高大上的辦公室，現在有一張“刺眼”的催費單貼在大門上。

　　多位投資人在回憶起此次投資危機時表示，當初正是看重金融聯一直鼓吹的“人民銀行”的背景，才放手投資。深晚記者調查發現，實際上在這起投資危機中，投資人正是被金融聯刻意構建的三角關(guan) 係所混淆。

　　深晚記者查閱深圳市市場監督管理局資料後發現，盡管金融聯刻意強調其與(yu) 人民銀行深圳結算中心有著親(qin) 密關(guan) 係，但從(cong) 股東(dong) 成員構成來看，並未有後者的身影。

　　這些被卷走資金的投資人經曆大致相同：在金融聯員工或股東(dong) 的介紹下，放出大量資金進行投資。金融聯以規避違規投資為(wei) 由，要求投資人與(yu) 金來順簽訂委托投資理財協議。但實際上，金來順的兩(liang) 個(ge) 股東(dong) 陳某、劉某，同時是金融聯的副董事長，其中劉某還是金融聯的股東(dong) 。

　　聲稱以人民銀行作為(wei) 實力背景，引來大量投資人。在簽訂委托理財合同時，受托人係金來順，擔保人是金融聯，實際上兩(liang) 家公司是同一家人。金融聯實際上做到了既能向投資人借錢，又能幫投資人理財。因此，資金去向透明度成疑。直到今日，眾(zhong) 多投資人仍不知道資金被卷到了哪裏。

　　目前，金來順賬戶已經被法院凍結。

　　警方稱主要負責人已落網

　　針對此事，寶安警方通報稱，2015年6月9日張某等人到經偵(zhen) 支隊報案，[瑞豐(feng) 注冊(ce) 香港離岸公司服務]控告陳某、劉某衛、陳某華等人以深圳市金來順集團有限公司等公司名義(yi) 向社會(hui) 高息借款，以深圳金融聯融資擔保有限公司，深圳光電產(chan) 業(ye) 控股集團有限公司做擔保，到期後不能兌(dui) 付資金，涉嫌非法集資，鑒於(yu) 金來順公司地址位於(yu) 寶安區建安一路光電大廈，將該警情轉至經偵(zhen) 大隊辦理。

　　目前，經偵(zhen) 大隊已對該案正式立案偵(zhen) 查，並刑拘1名嫌疑人。據多位投資人表示，這名被刑事拘留的男子正是金融聯主要負責人劉某。