關於開設離岸賬號的最新規定

關(guan) 於(yu) 開設離岸賬號的最新規定

日前，有消息稱中國將從(cong) 2017年1月1日起，清查所有境外離岸賬戶。

國家稅務總局在10月14日，在官網上發布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），向社會(hui) 公開征求意見。意見截止日期到10月28日。

關(guan) 於(yu) 這個(ge) 政策，因為(wei) 地區不同，銀行在實際執行和推進過程中也會(hui) 有不同。但大體(ti) 的政策走向是相同的。

1、浦發銀行

目前停止開設新賬戶。

老賬戶不符合要求的逐步清退。（目前尚無標準）

2、招商銀行

準入門檻：國內(nei) 有關(guan) 聯公司並綁定開戶；要求年營業(ye) 額在500萬(wan) 美金以上。（難）

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：前三個(ge) 月櫃台辦理不少於(yu) 4筆以上業(ye) 務，之後視情況開通網銀。

開戶及管理費用：開戶20美金，每月5美。

開戶時間：7~10天。

3. 稠州銀行（稠州=義(yi) 烏(wu) ）

準入門檻：要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查；國內(nei) 要有關(guan) 聯公司一同開戶；股東(dong) 董事必須為(wei) 開戶本地戶籍。（難）

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：網銀操作。

開戶及管理費用：開戶費RMB200，每筆劃匯手續費 0.1%；劃境內(nei) RMB50~RMB1000/筆； 化港澳台 RMB80/筆起； 劃境外 RMB150/筆起。

開戶時間：資料齊全情況下一個(ge) 月。

4. 光大銀行

準入門檻：無。

開戶要求：客戶經理約談或上門考察。（難）

使用方法：櫃台辦理，網銀隻能做查詢。（難）

開戶及管理費用：無開戶費和管理費；手續費按具體(ti) 業(ye) 務和金額收取。

開戶時間：資料齊全情況下當天。

5. 民生銀行

準入門檻：不能辦理。

開戶要求：不能辦理。

使用方法：不能辦理。

6. 包商銀行

準入門檻：要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查；不能匯款給個(ge) 人；不能匯款國外頻繁。

開戶要求：同其他銀行的基本要求；最好能提供供應商采購單或者客戶合同，能證明賬戶是用來做出口貿易的（難）

使用方法：無網銀，隻能櫃台。（難）

開戶及管理費用：無開戶費用和管理費。手續費 1‰，最高一千人民幣封頂。

開戶時間：一周左右。

7. 廣發銀行

準入門檻：國內(nei) 要有關(guan) 聯公司；年營業(ye) 額500萬(wan) 美元；要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查。（難）

開戶要求：同其他銀行的基本要求。

使用方法：有網銀，結匯需去櫃台辦理。

開戶及管理費用：無開戶費用和管理費。單筆手續費 最低10美金，最高50美金。

開戶時間：一到兩(liang) 周。

8. 興(xing) 業(ye) 銀行

準入門檻：隻辦理香港英國美國新加坡公司開戶業(ye) 務；國內(nei) 有關(guan) 聯公司且開戶綁定；要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查。（難）

開戶要求：要先通過客戶經理向專(zhuan) 門部門提審批。（難）

使用方法：有網銀，網銀可結匯。

開戶及管理費用：開戶費用50人民幣；管理費用每季度15-50人民幣，根據餘(yu) 額算。

開戶時間：當天能開。

9. 交通銀行

準入門檻：國內(nei) 有關(guan) 聯公司並綁定賬號；營業(ye) 額在300萬(wan) 美金以上

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：前三個(ge) 月櫃台辦理，收款5筆以上後開通網銀。

開戶及管理費用：同其他銀行的基本要求。。

開戶時間：7~30天審核。

10. 香港匯豐(feng) 、渣打銀行

準入門檻：國內(nei) 有關(guan) 聯公司；年營業(ye) 額達到1000萬(wan) 美金以上；國內(nei) 關(guan) 聯公司最近一年審計報告；最近3個(ge) 月銀行流水，合同、發票等貿易憑證；董事3個(ge) 月內(nei) 住址證明文件。（後麵就不用看了，沒意義(yi) 。）

11. 香港DBS星展、恒生銀行

準入門檻：

a. 香港公司股東(dong) 董事，最近三個(ge) 月內(nei) 的水電煤賬單，上麵有名字，有住址；若沒有，也可以提供最近的信用卡賬單，要求上麵有名字和地址。

b. 國內(nei) 公司資料：營業(ye) 執照複印件、最近三個(ge) 月銀行流水賬單、最近一個(ge) 年度財務報表（利潤表和資產(chan) 負債(zhai) 表）或審計報告，營業(ye) 額在300萬(wan) 美金以上；

c. 以海外公司為(wei) 抬頭的合同或發票各一份。

d. 公司全套正本文件（如注冊(ce) 證書(shu) 、最新商業(ye) 登記證、最近一年年報、章程等）

開戶時間：2個(ge) 月，其中資料審核時間1個(ge) 月，初審通過後下發賬號，打啟動資金，HKD2萬(wan) 2。其中香港公司、英國公司開戶費HKD10000。

開戶方式：官網電子申請預約，人工確認時間，親(qin) 自到香港辦理開戶。

香港能辦理離岸賬戶的銀行也就上麵幾家了，門檻都差不多，而且越來越高，這裏就不多廢話了。你要是實際在香港經營的，那沒問題，就跟我們(men) 在國內(nei) 開個(ge) 銀行賬戶一樣簡單。你要是離岸經營，對不起，跨過門檻再來。