跨境人民幣資金池啟動 3個月內基本措施將出齊

“央行30條”公布3天後，跨境人民幣雙向資金池業(ye) 務正式啟動，這也是自貿試驗區各項金融創新的首個(ge) 落地項目。上海市副市長屠光紹稱，後麵的戲更精彩。[新西蘭(lan) 公司注冊(ce) ]

昨日，“金融支持自貿試驗區實體(ti) 經濟推進會(hui) ”舉(ju) 行。包括中國工商銀行上海市分行、中國銀行上海市分行等7家銀行，分別為(wei) 上海寶鋼浦東(dong) 國際貿易有限公司、益海嘉裏（上海）國際貿易有限公司等提供跨境人民幣雙向資金池服務或跨境人民幣借款服務。

提供雙向劃款業(ye) 務

所謂跨境人民幣資金池，就是企業(ye) 以區內(nei) 賬戶為(wei) 主賬戶，實現境內(nei) 人民幣資金池與(yu) 境外人民幣資金池內(nei) 資金的雙向流通。“企業(ye) 境外賬戶的人民幣資金可以直接劃轉到區內(nei) 賬戶的這個(ge) 資金池內(nei) ，外匯資金也可以先在新加坡等地兌(dui) 換成人民幣，再劃轉到資金池內(nei) 。”浦發銀行上海分行總經理朱承備說。

朱承備說，此前跨境的資金流動必須提供用途證明，但現在就可以是無因的，企業(ye) 根據自己的需要來進行資金調配，根據不同的利率、匯率進行資金安排。

寶鋼股份有限公司總經理戴誌浩對《第一財經（微博)日報》記者表示，目前寶鋼集團的第一單跨境人民幣資金池業(ye) 務已經完成，其新加坡公司的一筆5000萬(wan) 元資金已經從(cong) 新加坡賬戶轉入寶鋼浦東(dong) 國際貿易有限公司的賬戶。

中國銀行方麵的消息也表示，其與(yu) 益海嘉裏（上海）國際貿易有限公司本次合作的跨境人民幣雙向資金池業(ye) 務在當日成功實現跨境收、付1億(yi) 元和1.5億(yi) 元。

目前跨境人民幣資金池僅(jin) 提供雙向劃款業(ye) 務[新西蘭(lan) 注冊(ce) 公司]，工行上海市分行副行長顧國明對記者表示，隨著時間不斷推進，資金池的功能應該也會(hui) 逐步開放。

FTA賬戶開立漸近

值得注意的是，跨境人民幣資金池業(ye) 務並不涉及FTA賬戶，因此該項業(ye) 務可以在FTA賬戶開立前落地實施。

由於(yu) FTA賬戶是一係列金融改革落地的前提，因此接下來勢必將是FTA賬戶的快速推進。顧國明對記者表示，FTA賬戶的具體(ti) 設立和運作，還要等待央行進一步的細則出台，以及對各商業(ye) 銀行係統的驗收。“我們(men) 很有信心通過這個(ge) 驗收。下周或者下下周，反正很快。”

中國銀行上海市分行行長潘嶽漢也表示，中行的係統開發已經全部完成，準備工作非常充分，目前主要就是等待央行驗收。“驗收通過以後，就允許商業(ye) 銀行對自貿區注冊(ce) 企業(ye) 開立FTA和FTN賬戶，開立賬戶的企業(ye) 可以進行各項相關(guan) 業(ye) 務。”

“央行30條”提出創新有利於(yu) 風險管理的賬戶體(ti) 係，其中試驗區內(nei) 的居民可通過設立本外幣自由貿易賬戶實現分賬核算管理，開展相關(guan) 投融資創新業(ye) 務；非居民可在試驗區內(nei) 銀行開立本外幣非居民自由貿易賬戶，按準入前國民待遇原則享受相關(guan) 金融服務。

潘嶽漢解釋，所謂的居民和非居民，其實是一個(ge) 注冊(ce) 地的概念。也就是說，注冊(ce) 在自貿區內(nei) 的企業(ye) 就是居民，注冊(ce) 在境外的企業(ye) 則是非居民，但非居民自由貿易賬戶的開立，還是需要在自貿試驗區內(nei) 的銀行進行。

一旦賬戶開立完成，接下來各項相關(guan) 的措施也會(hui) 逐步落地。上海市政府副秘書(shu) 長、自貿試驗區管委會(hui) 常務副主任戴海波稱，今後數周內(nei) ，金融改革各項業(ye) 務會(hui) 逐步啟動，3個(ge) 月內(nei) 基本業(ye) 務和措施都要問世。

屠光紹說，自貿區金融開放不是金融的自拉自唱，關(guan) 鍵是服務實體(ti) 經濟。特別是央行的政策，體(ti) 現了整個(ge) 金融改革的大方向，其中所涉資本項目可兌(dui) 換等，都是下一步金融改革的核心內(nei) 容。同時，通過自貿區帶動金融機構服務水平的提升，[注冊(ce) 塞舌爾公司]實現金融服務能力的提升，也是金融改革的大方向。

屠光紹透露，上海市政府準備成立一個(ge) 中國（上海）自由貿易試驗區金融建設的推進協調小組，由上海市政府、一行三會(hui) 在滬監管部門等組成，共同推進自貿試驗區金融改革措施。據了解，組長由屠光紹擔任。