銀行掀身份核實風暴

　　據記者了解到，今年以來[注冊(ce) 盧森堡公司]，陸續有光大銀行、恒生銀行開展了以上賬戶核查、清理工作。

　　其中，光大銀行要求2007年6月30日(含)以前在該行開戶的客戶，需在今年6月30日攜帶有效身份證件前往該行任一營業(ye) 網點進行確認，否則銀行將暫停其賬戶服務。

　　事實上，早在2011年底，央行就發布《關(guan) 於(yu) 開展全國存量個(ge) 人人民幣銀行存款賬戶相關(guan) 信息真實性核實工作的指導意見》(下簡稱《意見》)，要求各大商業(ye) 銀行從(cong) 2012年開始開展賬戶核實工作，並於(yu) 今年12月底結束。

　　根據《意見》要求，以下兩(liang) 類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加本次個(ge) 人身份信息真實性核實：一是原開戶證明文件為(wei) 非居民身份證件；二是2007年6月30日(含)以前開立且之後未進行身份核實的。針對以上兩(liang) 種情況，存款人如持有居民身份證件，可以通過向開戶銀行重新出示居民身份證件的方式進行身份信息核實；如尚未獲得居民身份證件，可以通過提供相關(guan) 身份證件或證明到開戶銀行進行身份信息核實。

　　主要清理此前的虛假賬戶

　　《意見》指出，到2013年12月底，各銀行應全麵完成核實工作，“依法對存款人使用偽(wei) 造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為(wei) 身份不明的存款人提供服務。”

　　記者獲悉，截至昨日已經有匯豐(feng) [盧森堡公司注冊(ce) ]、花旗等外資銀行完成了上述個(ge) 人人民幣存款賬戶身份信息核實工作。

　　一位國有大行相關(guan) 負責人員告訴記者，其實銀行對新開賬戶的核查工作一直都有的，而且是很嚴(yan) 格的。“一般在開戶的時候就進行了相關(guan) 核查。”

　　另一位銀行業(ye) 內(nei) 人士表示，由於(yu) 2007年之前銀行還沒有上線“公民身份聯網核查係統”，辦卡人可以持他人或者偽(wei) 造的身份證開設個(ge) 人人民幣存款賬戶，造成非實名的或者虛假的個(ge) 人賬戶，因此需要進行核實。“這次核查的主要目的之一就是清理此前開戶的虛假和匿名賬戶，以有效打擊洗錢、私設小金庫等非法行為(wei) 。”

　　“預計各家銀行會(hui) 按照業(ye) 務規則及各自情況陸續進行核查工作安排，或掀起一股賬戶信息核實風暴。”上述業(ye) 內(nei) 人士指出。

    昨日，記者從(cong) 中國銀行網站獲悉，該行即日起核實個(ge) 人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性。用戶辦理業(ye) 務時，需攜帶有效證件。記者了解到，今年以來已經有中行、建行、光大、恒生等多家銀行開展上述存款賬戶身份信息核實工作。業(ye) 內(nei) 人士表示，央行在2011年底就發布通知要求各銀行開展核實工作清理虛假匿名賬戶，並規定於(yu) 今年年底前結束。預計年內(nei) 各家銀行或掀起一股賬戶信息核實風暴，將一定打擊包括洗錢和私設小金庫在內(nei) 的非法行為(wei) 。

　　兩(liang) 類情形

　　需查身份信息

　　繼1月份建設銀行開展個(ge) 人存款賬戶進行客戶身份信息真實性核實工作後[盧森堡注冊(ce) 公司]，又一家國有銀行中國銀行也開展上述工作了。

　　中行表示，自即日起至2013年12月31日止，對個(ge) 人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性進行核實。在此期間，個(ge) 人客戶在銀行辦理業(ye) 務時，需根據核查工作要求出示本人有效身份證件。如有證件信息不完整或者個(ge) 人客戶信息變更的情況，應到櫃台出示本人有效身份證件，辦理證件信息補充或變更事宜。