征信企業牌照辦理流程

對於(yu) 個(ge) 人征信（企業(ye) ）牌照辦理的要求以及辦理流程

對於(yu) 個(ge) 人征信牌照辦理，對企業(ye) 有怎樣的要求，它的辦理流程又是怎樣？
個(ge) 人征信牌照的辦理主要為(wei) 四個(ge) 部分：
1. 對企業(ye) 、股東(dong) 資格的審查
2. 提交的材料準備
3. 接受申請後公示部分信息
4. 最後由中國人民銀行審批是否通過
值得注意的是，審批機構隻有中國人民銀行。
 
1、對企業(ye) 、股東(dong) 的資格審查
股東(dong) 需信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；注冊(ce) 資本不少於(yu) 人民幣5000萬(wan) 元；有符合國務院征信業(ye) 監督管理部門規定的保障信息安全的設施、設備和製度、措施；國務院征信業(ye) 監督管理部門規定的其他審慎性條件。
應當符合上述規定外，還應當具備以下條件：
（1）有健全的組織機構；
（2）有完善的業(ye) 務操作、信息安全管理、合規性管理等內(nei) 控製度；
（3）個(ge) 人信用信息係統符合國家信息安全保護等級二級或二級以上標準。
在具備了這些要求後，企業(ye) 才可以向中國人民銀行申請個(ge) 人征信機構,需提交一定的材料。
高管人員任職要求：
正直誠實，品行良好；具有大專(zhuan) 以上學曆；從(cong) 事征信工作3年以上或者從(cong) 事金融、法律、會(hui) 計、經濟工作5年以上；具有履行職責所需的管理能力；熟悉與(yu) 征信業(ye) 務相關(guan) 的法律法規和專(zhuan) 業(ye) 知識。
如果因貪汙、賄賂、侵占財產(chan) 、挪用財產(chan) 或者破壞社會(hui) 主義(yi) 市場經濟秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年的；最近3年有重大違法違規記錄的，不得擔任個(ge) 人征信機構董事、監事和高級管理人員。
 
2、提交的材料準備
個(ge) 人征信機構設立申請表；征信業(ye) 務可行性研究報告，包括發展規劃、經營策略等；公司章程；股東(dong) 關(guan) 聯關(guan) 係和實際控製人說明；主要股東(dong) 最近3年無重大違法違規行為(wei) 的聲明以及主要股東(dong) 的信用報告；擬任董事、監事和高級管理人員任職資格證明；組織機構設置以及人員基本構成說明；已經建立的內(nei) 控製度，包括業(ye) 務操作、安全管理、合規性管理等；具有國家信息安全等級保護測評資質的機構出具的個(ge) 人信用信息係統安全測評報告，關(guan) 於(yu) 信息安全保障措施的說明和相關(guan) 安全保障製度；營業(ye) 場所所有權或者使用權證明文件；工商行政管理部門出具的企業(ye) 名稱預先核準通知書(shu) 複印件。
 
3、公示部分信息
中國人民銀行在受理個(ge) 人征信機構設立申請後公示申請人的下列事項：
擬設立征信機構的名稱、營業(ye) 場所、業(ye) 務範圍；擬設立征信機構的資本；擬設立征信機構的主要股東(dong) 名單及其出資額或者所持股份；擬任征信機構的董事、監事和高級管理人員名單。
 
4、審批
中國人民銀行自受理個(ge) 人征信機構設立申請之日起60日內(nei) 對申請事項進行審查，並根據有利於(yu) 征信業(ye) 公平競爭(zheng) 和健康發展的審慎性原則作出批準或者不予批準的決(jue) 定。決(jue) 定批準的，依法頒發個(ge) 人征信業(ye) 務經營許可證。