注冊香港離岸公司它的融資優勢有哪些

必威app官网登陆入口(Richful Deyong)2008年始創於(yu) 香港，係卓佳(Tricor)集團成員，是亞(ya) 洲具有領先地位的專(zhuan) 業(ye) 服務機構，在全球21個(ge) 國家/地區47個(ge) 城市設有辦事處，擁有2500多名員工，服務超過30000客戶，1300間香港聯交所上市公司，500間新加坡和馬來西亞(ya) 上市公司，名列財富雜誌500強企業(ye) 超40%及眾(zhong) 多跨國知名公司。

香港離岸公司的融資優(you) 勢主要取決(jue) 於(yu) 香港寬鬆的金融政策。隨著上海、福建、廣東(dong) 和天津自貿區的陸續建立，金融政策也是主打寬鬆牌,我們(men) 首先可以借鑒香港離岸公司的融資模式，並充分利用中國的離岸貿易優(you) 惠政策。自由貿易區，實現金融公司的自由貿易區融資功能。

所謂離岸公司通常是指在太平洋群島注冊(ce) 的公司，例如百慕大，維爾京，薩摩亞(ya) 。除注冊(ce) 費和年度年度申報費外，地方政府部門對公司無其他監督。但是，這些地方沒有完善的金融服務，不能滿足這些公司在當地開展業(ye) 務的銀行結算和融資需求。因此，它通常是投資控股的主體(ti) 。

作為(wei) 國際金融中心之一，香港的金融服務業(ye) 相當發達，其融資和監管環境相對於(yu) 大陸更為(wei) 優(you) 越。近年來,國內(nei) 公司在香港成立公司,作為(wei) 結算和融資平台,已經蔚然成風，對於(yu) 在香港注冊(ce) 的公司，在大陸銀行離岸部開設的賬戶也屬於(yu) 離岸賬戶。對於(yu) 大陸而言，香港公司也是一種離岸公司。根據近年經營香港離岸公司的經驗，香港離岸公司大體(ti) 上可以起到下列作用：

利用香港相對寬鬆的融資環境,降低融資成本。目前常用融資方式有二種：

第一類：內(nei) 保外貸

國內(nei) 公司有大量的進口業(ye) 務，需要流動資金貸款來支付日常購買(mai) 款項。如果您申請人民幣流動性貸款購買(mai) 外匯，目前人民幣貸款的一年基準利率為(wei) 6％，一般銀行還會(hui) 上浮。如果使用人民幣流動資金貸款額度開立借款保函(銀行的流動資金貸款額度和擔保額度通常屬於(yu) 同一風險等級，並且可以普遍使用），那麽(me) 離岸公司將在海外擔保下申請美元貸款。如果您選擇浮動並計算三個(ge) 月的利息，則當前的三個(ge) 月自由度（倫(lun) 敦銀行同業(ye) 拆借利率）約為(wei) 0.47％，並且選擇了一年固定利率，而當前的十二個(ge) 月自由度約為(wei) 1.05％ 。香港當地銀行對保函項下借款,利率不高於(yu) libor+300bps,也就是融資利率在3.47——4.05%之間。此外，與(yu) 國內(nei) 人民幣融資相比，在中國開具保函的成本也將大大降低融資成本。在過去的兩(liang) 年中，人民幣已經單方麵升值。許多企業(ye) 已經使用人民幣定期存款來發放貸款擔保。申請國內(nei) 擔保和外國貸款甚至還有套利空間。

貿易融資：押匯

香港當地銀行對資質良好的銀行開立的信用證,是做真正的“議付”的,即對相符交單,審單完畢,向開證行寄單的同時,就把單據金額扣除利息和結算手續費後,貨記受益人賬戶。議付隻審核貿易背景的真實性和開證行資信(即有所謂的金融機構額度並有餘(yu) 額即可),無須其他抵押或擔保。對有大量進口的企業(ye) 來說,如果供應商隻接受TT結算,利用香港公司平台,就可以把銀行TT項下無法使用的信用證開證額度,轉化成現金流:境內(nei) 母公司開立遠期信用證到香港離岸公司,香港離岸公司收到供應商貨運單據後,向香港當地銀行交單。銀行押匯後,TT支付供應商。如果供應商不接受後TT,母公司墊付一筆流動資金即可。這種方式,可以大大緩解境內(nei) 企業(ye) 現金流壓力,替代境內(nei) 銀行人民幣融資,降低財務費。目前香港當地銀行信用證項下美元押匯,利率不超過3%。

背對背信用證(BACK TO BACK LC)

香港當地銀行對資質良好的銀行開立的信用證,是做真正的“議付”的,即對相符交單,審單完畢,向開證行寄單的同時,就把單據金額扣除利息和結算手續費後,貨記受益人賬戶。議付隻審核貿易背景的真實性和開證行資信(即有所謂的金融機構額度並有餘(yu) 額即可),無須其他抵押或擔保。對有大量進口的企業(ye) 來說,如果供貨商隻接受TT結算,利用香港公司平台,就可以把銀行TT項下無法使用的信用證開證額度,轉化成現金流:境內(nei) 母公司開立遠期信用證到香港離岸公司,香港離岸公司收到供貨商貨運單據後,向香港當地銀行交單。銀行押匯後,TT支付供貨商。如果供貨商不接受後TT,母公司墊付一筆流動資金即可。這種方式,可以大大緩解境內(nei) 企業(ye) 現金流壓力,替代境內(nei) 銀行人民幣融資,降低財務費。目前香港當地銀行信用證項下美元押匯,利率不超過3%。

具體(ti) 流程如下:

1.境內(nei) 母公司申請開立遠期信用證到香港公司(母證);

2.香港公司向香港當地銀行(或離岸中心)申請開立即期子證給最終供貨商;

3.最終供貨商發貨交單到單香港公司銀行(子證開證行);

4. 香港公司換單;

5.子證開證行押匯支付子證到單款項並向母證開證行交單;

6.母證開證行承兌(dui) 並到期付款,7.香港公司銀行到期收款結清融資,業(ye) 務結束。

遠期信用證項下的貿易融資,稍加異化,其實就變成所謂的“結構性融資”,成為(wei) 套取銀行資金的工具。也就是境內(nei) 公司開立大宗易變現的物資,比如電解銅、PTA的遠期信用證到香港公司,進口產(chan) 品用於(yu) 銷售套現,利用香港公司平台融資支付進口款項,就取得了一筆資金差不多一個(ge) 信用證期限的使用時間。隻要能循環開證,就可以達到長期占用使用資金的目的。一般來說,銀行對貿易融資的授信條件低於(yu) 一般流動資金的授信條件。比如,一般內(nei) 部評級AA及以上,就可以申請信用條件的貿易融資授信,而一般流動資金貸款,需要AAA級才能以信用形式發放。所以在大陸融資環境惡化時,利用上述貿易融資方式,用於(yu) 解決(jue) 解決(jue) 企業(ye) 現金流問題,降低財務費用,也不失為(wei) 一條良策。

第二類：利用信用證開證額度

在經濟大環境發生變化,主要客戶融資條件惡化,要求供貨商提供較長時間的商業(ye) 信用時,可以利用銀行貿易融資授信條件相對寬鬆的特點,來解決(jue) 這個(ge) 難題。方式有兩(liang) 種：

代理進口 由客戶開立信用證(一般遠期,對客戶是種間接的融資,減輕現金流壓力)給供貨商的香港平台公司,以代理方式進口供貨商原來自身進口的原料或其他產(chan) 品。進口信用證規定貨物電放給供貨商,以支付信用證到單款的形式來抵扣內(nei) 銷商品價(jia) 款。這種方式,定價(jia) 、財務核算、報關(guan) 等具體(ti) 手續比較複雜,但絕對可行

保稅區“一日遊” 同樣也利用貿易融資授信條件相對寬鬆的條件,境內(nei) 企業(ye) 把原來銷售的產(chan) 品,報關(guan) 到保稅區“出口”給香港平台公司,再由內(nei) 銷客戶開立遠期信用證(同樣需要緩解現金流壓力)給香港公司,香港公司交單後即可取得遠期信用證項下融資款。這種方式,操作簡便,融資成本大大低於(yu) 銀行承兌(dui) 匯票貼現,而且如果做成開證行承兌(dui) 後的福費廷業(ye) 務,財務上可以不進資產(chan) 負債(zhai) 表,降低資產(chan) 負債(zhai) 率,美化財務報表。

內(nei) 外聯動 利用人民幣境內(nei) 外遠期報價(jia) 的差異,用DF(遠期外匯合約)+NDF(無本金交割的遠期外匯合約)進行無風險套利。在人民幣單邊升值的時代,銀行有大量這種無風險的套利產(chan) 品。目前境內(nei) 外人民幣遠期報價(jia) 已經逆轉,理論也存在套利空間,但目前銀行還沒有成熟的產(chan) 品推行,不再詳細介紹。

綜上所述,香港離岸公司平台,運作好了,對緩解境內(nei) 企業(ye) 現金流緊張情況,降低財務費用,可以起到巨大作用。

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