個人外匯管理辦法實施問答

　　1、持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個(ge) 人是按境內(nei) 個(ge) 人還是按境外個(ge) 人進行管理？

　　答：對於(yu) 持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個(ge) 人按境外個(ge) 人進行管理。銀行在為(wei) 其辦理結售匯業(ye) 務時，在個(ge) 人結售匯管理信息係統中“國別”欄選擇“中國”，“護照號”欄輸入護照號碼，同時在信息錄入頁麵“備注”欄中輸入永久居留證號碼。對於(yu) 僅(jin) 持中華人民共和國護照的個(ge) 人，不能辦理個(ge) 人結售匯業(ye) 務。

　　2、標有身份證號碼的戶口簿、臨(lin) 時身份證是否可以作為(wei) 境內(nei) 個(ge) 人有效身份證件？

　　答：可以。

　　3、銀行在為(wei) 個(ge) 人辦理結售匯業(ye) 務時，哪些情況下可以不留存身份證件複印件？

　　答：（1） 對於(yu) 通過外匯儲(chu) 蓄賬戶發生的結售匯業(ye) 務，銀行按規定錄入相關(guan) 身份信息後，不再需要複印其身份證件留存；（2）對於(yu) 未通過外匯儲(chu) 蓄賬戶的個(ge) 人結售匯業(ye) 務，單筆在等值1萬(wan) 美元（含）以下的，銀行按規定錄入相關(guan) 身份信息後，不再需要複印其身份證件留存。

　　4、對於(yu) 境外個(ge) 人姓名太長，無法完全錄入姓名欄的情況，如何處理？

　　答：銀行可在“姓名”欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁麵“備注”欄中錄入全名。

　　5、境外個(ge) 人購匯是否錄入個(ge) 人結售匯係統？

　　答：境外個(ge) 人購匯目前暫不納入個(ge) 人結售匯係統管理，銀行為(wei) 其辦理業(ye) 務不需將相關(guan) 交易信息錄入係統。但外匯局今年將把境外個(ge) 人購匯納入個(ge) 人結售匯係統，屆時應通過係統辦理境外個(ge) 人購匯。

　　6、如何理解個(ge) 人旅行支票按照外幣現鈔有關(guan) 規定辦理？

　　答：旅行支票購買(mai) 按《國家外匯管理局關(guan) 於(yu) 外幣旅行支票代售管理等有關(guan) 問題的通知》（匯發[2004]15號）執行；旅行支票兌(dui) 換外幣現鈔按提鈔規定辦理，提鈔超過等值1萬(wan) 美元，需向外匯局事前報備；旅行支票可以直接存入外匯儲(chu) 蓄賬戶，暫不需提供海關(guan) 申報單。

　　7、個(ge) 人對外貿易經營者、個(ge) 體(ti) 工商戶通過外匯結算賬戶辦理的經常項目項下經營性外匯購結匯，是否應納入個(ge) 人結售匯係統？

　　答：個(ge) 人對外貿易經營者、個(ge) 體(ti) 工商戶經常項目項下經營性外匯購結匯，應通過其外匯結算賬戶辦理，外匯結算賬戶統一納入外匯賬戶信息係統進行管理。對通過外匯結算賬戶發生的結匯、購匯，不納入個(ge) 人結售匯係統。

　　8、境內(nei) 個(ge) 人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的都有哪些憑證要求？

　　答：境內(nei) 個(ge) 人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的，按《國家外匯管理局綜合司關(guan) 於(yu) 下發〈經常項目外匯賬戶和境內(nei) 居民個(ge) 人購匯操作規程〉的通知》匯綜發[2006]32號辦理。

　　9、境外個(ge) 人在境內(nei) 取得的經常項目合法人民幣收入如何辦理購匯？

　　答：（1）境外個(ge) 人經常項目合法人民幣收入按規定無需納稅的，購匯可以不提供稅務憑證。

　　（2） 境外個(ge) 人在境內(nei) 取得的經常項目合法人民幣收入購匯，可以匯出、可以存入本人外匯儲(chu) 蓄賬戶，也可以按規定攜出境外。

　　10、境外個(ge) 人原兌(dui) 換未用完的人民幣的具體(ti) 內(nei) 容是什麽(me) ？

　　答：原兌(dui) 換未用完的人民幣指外幣現鈔、信用卡、旅行支票結匯後未用完的人民幣。

　　11、境內(nei) 個(ge) 人與(yu) 境外個(ge) 人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理如何理解？

　　答：個(ge) 人外匯儲(chu) 蓄賬戶資金境內(nei) 劃轉，僅(jin) 限於(yu) 本人賬戶之間、個(ge) 人與(yu) 直係親(qin) 屬賬戶之間的劃轉；如劃轉賬戶屬於(yu) 同一主體(ti) 類別的，按《個(ge) 人外匯管理辦法實施細則》（以下簡稱《細則》）第二十八條第（一）、（二）款要求辦理；如劃轉賬戶分屬於(yu) 境內(nei) 個(ge) 人、境外個(ge) 人，還需符合《細則》第十四條、第十五條賬戶內(nei) 資金匯出規定。

　　12、個(ge) 人辦理與(yu) 其直係親(qin) 屬外匯儲(chu) 蓄賬戶間資金劃轉時，如兩(liang) 人分別在不同城市，直係親(qin) 屬的身份證件是否可以為(wei) 複印件？

　　答：可以。

　　13、外匯賬戶間資金跨行劃轉，匯入行如何識別匯出行賬戶交易性質？

　　答：為(wei) 確認賬戶交易性質，跨行賬戶資金劃轉，匯出行應標注賬戶交易性質（個(ge) 人外匯儲(chu) 蓄賬戶或個(ge) 人外匯結算賬戶）。

　　14、外匯局開具的《提取外幣現鈔備案表》有效期多長？

　　答：外匯局開具的《提取外幣現鈔備案表》自簽發之日起30天內(nei) 一次使用有效，逾期作廢。

　　15、境內(nei) 個(ge) 人可否直接投資境外金融市場？

　　目前境內(nei) 個(ge) 人可以通過經批準的金融機構（見附表1）投資境外金融市場，我們(men) 正在研究在年度總額內(nei) 允許境內(nei) 個(ge) 人直接從(cong) 事境外金融投資的有關(guan) 問題。

　　附表1：經批準進行境外金融市場投資的金融機構

　　序號 機構名稱

　　1中國銀行股份有限公司

　　2中國工商銀行股份有限公司

　　3東(dong) 亞(ya) 銀行有限公司內(nei) 地分行

　　4交通銀行股份有限公司

　　5中國建設銀行股份有限公司

　　6香港上海匯豐(feng) 銀行股份有限公司內(nei) 地分行

　　7招商銀行股份有限公司

　　8中信銀行

　　9恒生銀行有限公司內(nei) 地分行

　　10美國花旗銀行有限公司內(nei) 地分行

　　11興(xing) 業(ye) 銀行

　　12英國渣打銀行股份有限公司內(nei) 地分行

　　13民生銀行

　　14光大銀行

　　15北京銀行

　　16中銀香港股份有限公司內(nei) 地分行

　　17瑞士信貸銀行上海分行

　　18華安基金管理公司

　　16、境外個(ge) 人是否可以購買(mai) 境內(nei) 商業(ye) 銀行發行的外幣或人民幣理財產(chan) 品？

　　在境內(nei) 工作、居住滿1年的境外個(ge) 人，可以用來源於(yu) 境內(nei) 的收入購買(mai) 商業(ye) 銀行發行的外幣或人民幣理財產(chan) 品。