國際貿易中的提單詐騙案及其防範

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所謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數量遠遠不足信用證規定的量，而詐騙者用假造的足量提單會(hui) 同其它單據一起先向銀行結匯，待收到款後便溜之夭夭而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而隻能望單興(xing) 歎。許多國際騙子經常利用這一方法進行詐騙勾當，他們(men) 每每先與(yu) 對方進行幾次小額成交，待建立"信用。後就來一次大的瞞騙“利用空頭提單"的詐騙雖然受損失的大多是買(mai) 方，但有時會(hui) 泱及船方(特別是在貨量嚴(yan) 重不足的情況下），以下的國際著名案例便是一個(ge) 典型。

偽(wei) 造提單進行詐騙的防範

1977年，希臘貨輪"LORD

Baron"號，自新加坡裝偽(wei) 造了一張載20,000噸糖的提單向銀行結匯，拿到款走了。而索馬裏政府就心安理得等侯著心目中的20,000噸糖的到來，但當船抵港後發覺隻有500噸，一怒之下降罪於(yu) 船東(dong) ，沒收了該輪，並把船長收監。後來希臘政府通過領事出現交涉，索馬裏政府亦不予理會(hui) ，最後鑒於(yu) 國際輿論及外交壓力，才迫使索馬裏把船、人釋放，但船東(dong) 已遭受到很大的損失，該船的船長亦在返抵希臘時心髒病發身亡，這樣一場無妄之災就是由國際騙子一手造成了。

諸如這類騙案的受騙對象大都是些第三世界的發展中國家，原因是：(1)他們(men) 買(mai) 貨都喜歡用投標的方式來獲得最低價(jia) ，住住忽略了對於(yu) 賣方的認識，亂(luan) 簽買(mai) 賣合約，忽視對賣方的信用調查，就貿然開出信用證證給沒有“信用"的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當然可以輕易地以最低價(jia) 中標，因為(wei) 他們(men) 幾乎不用成本。(2)第三世界國家大都對國際貿易不太熟悉，往住隻以國際商會(hui) 規定的三種基本單證(即賣方發票shippers

Invoicce、裝船提單Shipped Bills of lading、保險單Insurance Policy)為(wei) 議付條件，為(wei) 議付條件，亦使騙子們(men) 有可乘之機。

　　 針對上述兩(liang) 點，受騙是完全可以避免的，方法是，(1)小心選擇賣家，對其信譽要有所了解，叫價(jia) 最低的未必是理想的賣家，否則隨意向他人去買(mai) 貨，隻求低價(jia) ，買(mai) 家就有可能遭受損失。(2)信用證開出的議付條件，除了上述三種必須的基本單證之外，還須附加一些不容易被假冒的檢定文件，例如，由有名望的公證人或當地商會(hui) 組織簽發的檢定證書(shu) 或可規定隻有駐當地使館鑒證才能確定貨物已如數裝船等。

利用期租(Time Charter)船的行騙及其防範

　　這類詐騙主要是指國際詐騙犯隻要付首期的租金(通常是15天或30天的租金)就可以以期租方式租入船舶，同時自己就以二船東(dong) 的身份(disponent

owner)以程租船的方式把船轉租出去，並要求付貨人預付運費，等到貨物裝妥船長簽發了已付運費的提單後，收到運費的二船東(dong) 就溜之大吉或突然破產(chan) 、倒閉，留下的隻是原船東(dong) 麵對提單項下的責任。原船東(dong) 於(yu) 是就成了這類詐騙案的受害方，因為(wei) 原船東(dong) 的提單表明了他負有不可推卸的承運責任，盡管運費己被二船東(dong) 騙走。在這種情況下，原船東(dong) 要完成預定的航次，就要付很多的航次費用，如物料、燃油、工資、夥(huo) 食、卸港費等等而其收到的首期或首二期的租金是且然不足以彌補這類開支的，但由於(yu) 船東(dong) 提單的存在，他就必須完成這一承運任務，否則就是違約．以下成是二個(ge) 租家詐騙的國際若名案例。

　　1960年香港船東(dong) 所有的“Mandarin star”號貨輪，某次裝貨到日本大阪，將抵目的港時租船人公司突然宣布破產(chan) 倒閉，船東(dong) 再也收不到租金，於(yu) 是就拒絕駛往大阪並要挾收貨人再付運費，否則就將貨物賣掉，收貨人拒不再付款，船東(dong) 果真把船駛往香港，把貨卸岸入倉(cang) ，並已與(yu) 人洽妥價(jia) ，準備把貨賣掉．收貨人聞訊後成立即向香港法庭申請禁令，並向船東(dong) 提出訴訟要求賠償(chang) 一切損失，結果船東(dong) 敗訴並輸得一敗塗地並因此跳樓自殺。

　　 又：1978年希臘貨輪 "siskina"號自歐洲運貨住沙特阿拉伯，在船長簽發了預付運費提單後，租船人公司倒閉，船東(dong) 撒野不肯過蘇伊士運河，要求提單持有人再付運費。由於(yu) 所裝貨物很昂貴，提單持有人不得已隻能再付運費予船東(dong) ;本來船東(dong) 已收到足以完成航程的款項，但船東(dong) 仍貪得無厭;仍將貨卸塞浦路斯(在當地要取得法庭禁令禁止船東(dong) 將貨物賣掉是很困難的，而且黑市交易很多)，該輪後在返希臘入塢的途中沉沒。提單持有人平白遭受雙重損失．

　　 海運中這類利用期租船進行詐騙的案件頻頻發生的一些主要原因在於(yu) ，(1)近年來世界航運業(ye) 競爭(zheng) 十分激烈，世界租船市場的供遠大於(yu) 求，如果原船東(dong) 再對租家挑來撿去，可能就沒生意了，實際情況是常常四五條船爭(zheng) 一個(ge) 租船人，所以難免上當受騙，香港大大小小的船公司沒有一家幸免過此類詐騙。(2)世界租船市場上的經紀人(ship

Broker)間的競爭(zheng) 也十分激烈，這樣會(hui) 有部分經紀人對信用不好的租船人，雖其自己亦對租船人的信用有懷疑但仍向船東(dong) 推薦為(wei) 第一流的租船人。但也有時候是由於(yu) 經紀人的業(ye) 務水平不高而造成推薦失誤的。(3)行騙的租家十分狡猾，他們(men) 往往和原船東(dong) 或別人先做一、二票貨的生意來獲得好的信譽，為(wei) 自己創造好的佐證，然後就進行一次數量和金額都較大的租船詐騙，得手後就逃之夭夭，或者幹脆立即用另一個(ge) 新的公司名字登記，這家新的公司與(yu) 其它信譽昭著的公司一樣完全沒有投訴的記錄，於(yu) 是船東(dong) 又容易上當了。

　　 對這類詐騙的最好的防範措施是船東(dong) 加強對租船人資信的調查，具體(ti) 可到船東(dong) 會(hui) BIMCO

(Baltic International Maritime conference)查看租家過去有無被投訴的記錄，到銀行了好租家近期的財務狀況，如果情況不妙應斷然拒絕租讓，另外還應盡可能不與(yu) 來曆不明的租家進行業(ye) 務交易以免被經常換名稱的紙麵公司所坑害。值得一提的正在船東(dong) 受片騙上當已成定局的時候，船東(dong) 還應盡可能地保持理智，切不可采取通過要挾貨主以轉嫁損失的做法，要不然將受到貨主的起訴，而遭受新的敗訴的名利雙重損失，正確的做法應是吸取教訓完成航運。

提單未到，騙取開證行提貨擔保的詐騙

　　 在國際貿易中銀行出具提貨擔保給客戶提貨是常有的事，尤其是在近洋貿易中更為(wei) 常見，因為(wei) 貨物常常先於(yu) 提單抵達目的地。銀行通常要保證對船公司賠償(chang) 因沒有提單而提貨所產(chan) 生的一切損失及費用。在客戶信用不好時就可能發生冒領貨物的情況，那麽(me) 出擔保的銀行成可能遭受很大的損失．以下案例成是很好的一個(ge) 佐證。

　　 1990年，香港某銀行根據其客戶克尼有限公司的指示開立一張金額為(wei) 20000美元的信用證。貨物是從(cong) 日本海運到香港的一批手表，允許分運。由於(yu) 日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據到開證行之前，申請人要求開證行出具提取這第一批貨物的提貨擔保，並附上相應的金額為(wei) 10000美元的賠款保證，申請人在開證行有30000美元的信用額度，所以該行經辦合簽了一張給船公司的提貨擔保，允許申請人捉貨。一星期後，第一批貨物的單據尚未收到，申請人又要求出具提取價(jia) 值為(wei) 10000美元的第二批貨物的提貨擔保．由於(yu) 近洋貿易中，郵寄單據往往需要一星期以後才能到達開證行，再則申情人的信用額度也未突破，因此開證行開出了第二個(ge) 提貨擔保。幾天後，開證行獲悉它的客戶尼克有限公司倒閉了，它的董事們(men) 都不知去向。之後開證行成收到了第二批單據，但金額是20000美金，且然信用證下隻能有這一批貨物，根本沒有第二批。一個(ge) 月以後，憑開證行擔保而提走二批貨物的船公司，聲稱開證行侵占了價(jia) 值為(wei) 20000美元的寶石手表的第二批貨物。原來該客戶少報了第一批貨物的金額，再冒領了不是它的第二批貨貨物。

　　 這一類圍繞提騙取擔保的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在於(yu) ，(1)在未收到單據而出具提貨擔保時，銀行不可能象在收到單據後出擔保那樣知道貨物的詳細情況，諸如貨物的件數、嘜頭以及提單的編號等重要內(nei) 容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的隻是大概的貨價(jia) 和籠統的貨名。(2)行騙的進口商有一定金額的賠償(chang) 擔保或信托收據，這樣就容易給出具擔保的開證行造成一個(ge) 所借單據金額未突破賠償(chang) 擔保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙弊船方，從(cong) 而提走別人的貨物。

　　 防範這類詐騙有效措施有：(1)開證行在開證時就在信用證中明確規定貨物的嘜頭，在提貨擔保上打出貨物嘜頭，並應加信用證號碼。這樣開證申請人就隻能提取信用證中所規定的貨物，出擔保的開證行成不會(hui) 有很大的風險了。(2)開證行還可以通過議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以進免受騙。(8)開證行還可以要求進口商在他的賠償(chang) 擔保或信托收據中說明承擔無限責任，而不是象上述案例中隻有一萬(wan) 美元;並且還可要求他提供擔保抵押品，或由信譽良好的第三人提供無限責任擔保。