全球反洗錢反避稅！CRS政策嚴控之下如何開設離岸賬戶？

無論是2012年，歐美多個(ge) 國家的金融監管機構紛紛加強對反洗錢案的查處行為(wei) ，還是2014年世界經合組織（OECD）推行CRS全球涉稅信息交換機製等不斷趨嚴(yan) 的政策，都在釋放著同一個(ge) 信號——全球金融合規化更趨嚴(yan) 格。

在此大環境下，不少跨境電商賣家、外貿商都紛紛表示，申請離岸賬戶的審核變得越發嚴(yan) 格……

開立離岸賬戶的必要性

要了解離岸賬戶，首先搞清楚兩(liang) 個(ge) 問題：離岸賬戶是什麽(me) ？離岸賬戶有哪些不可替代的優(you) 勢？

離岸賬戶也叫OSA賬戶，它是指持有人在居住國以外依法開設的銀行賬戶（含中國港澳台地區）；銀行離岸帳戶的服務對象為(wei) 境外(含中國港澳台地區)的自然人、法人(含在境外注冊(ce) 的中國境外投資企業(ye) )、政府機構、國際組織及其它經濟組織，包括中資金融機構的海外分支機構，但不包括境內(nei) 機構的境外代表機構和辦事機構。

擁有一個(ge) 境外銀行賬戶，不管是對於(yu) 企業(ye) 還是個(ge) 人來說，都已經是資產(chan) 配置的重要一部分了。

對於(yu) 有跨境業(ye) 務往來的企業(ye) ，需要做海外投資的個(ge) 人，如投資境外股票、不動產(chan) 、購置中國香港保險，乃至給大洋彼岸的留學生匯生活費等，離岸賬戶都扮演者重要角色。

而離岸賬戶最常見的使用情況便是國內(nei) 人在境外（包含中國港澳台）成立以國內(nei) 人為(wei) 主要控製人的離岸公司，進而在境外（包含中國港澳台）申請開設離岸銀行賬戶，方便持有人在國內(nei) 即可將該賬戶靈活運用於(yu) 境內(nei) 外運營及賬戶對接上。例如國內(nei) 人在中國香港開設一家中國香港公司，同時開設了中國香港銀行賬戶，該持有人在國內(nei) 即可通過網銀等方式管理離岸賬戶對接問題且不受外匯局管製，極大地方便企業(ye) 在境外貿易過程中的資金往來等問題。

離岸賬戶也正是因具備不受外匯局管製、能夠自由收匯且免繳納利息稅、網銀管理資金、高效的資金周轉等便捷性，成為(wei) 外貿人在開展國際貿易時的必要工具：

一、存款利率不受境內(nei) 監管限製，與(yu) 此同時，相比境外銀行同類存款利率，離岸賬戶存款利率顯得更優(you) 惠、存取靈活。

二、資金調撥相對較自由。由於(yu) 離岸賬戶是在境外銀行開立的賬戶，幾乎不受外匯局管製。並且，無論什麽(me) 幣種、金額數都能自由收取；

三、離岸存款取得的利息免繳納存款利息稅；

四、無需赴海外，外貿人在境內(nei) 即可通過網上銀行對離岸賬戶進行操作，遠程管理資金；

五、能有效地提高境內(nei) 外資金綜合運營效率，降低資金綜合成本，加快境內(nei) 外資金周轉。

國際大環境趨嚴(yan) ，跨境電商賣家該如何開立離岸賬戶？

在當前合規化的趨勢下，開設離岸賬戶的門檻越來越高成為(wei) 不爭(zheng) 的事實，在此情況下，跨境電商賣家、外貿商在申請離岸賬戶又該特別注意哪些問題呢？

為(wei) 此，必威app官网登陆入口相關(guan) 負責人總結了以下幾點建議：

首先，賣家開戶前，一定要帶齊開戶材料，開戶的基本文件包含公司全套資料及業(ye) 務證明、公司成套資料包括執照流水業(ye) 務證明等（如有）、個(ge) 人證件。

其次，每個(ge) 銀行對開戶都有不同的要求，開戶前需先了解自己適合或需要哪一類的銀行。需要特別注意的是，開戶文件中以業(ye) 務證明文件及董事背景尤為(wei) 重要。

此外，賣家在開戶前還需了解自己是否能夠提供近期的業(ye) 務證明，並理順自身過往的工作經驗，清晰並明確自己成立離岸賬戶的計劃和目標，為(wei) 開戶麵簽做好心理準備。

當然，除了以上幾點，賣家選擇正規開戶渠道勢在必行，比如選擇專(zhuan) 業(ye) 離岸賬戶代辦機構。一方麵，有資質的代辦機構在業(ye) 界的信譽好、資源廣闊；另一方麵，開戶經驗豐(feng) 富，開戶信息準確可靠。

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