為什麽要搭建離岸架構，離岸架構對財富管理有什麽作用？

為什麽要搭建離岸架構？
為什麽要搭建離岸架構，離岸架構對財富管理有什麽作用？
近年來，越來越多的高淨值人士選擇搭建離岸架構，為什麽要搭建離岸架構呢？如此受高淨值人群青睞的離岸架構有什麽作用呢？離岸架構有著控製和節約稅務成本的重要功能，還可以隱蔽投資者信息，規避政策壁壘、分散投資的商業風險。
同時，上市公司及投資、貿易公司傾向於選擇離岸結構，根本原因就在於為滿足“海外重組”、“規避非關稅貿易壁壘”、“風險管理”及“融資平台”等方麵的需求。因此，離岸架構帶給企業的便利和收益遠大於企業預期增加的監管和合規成本。

搭建離岸架構的三大原因
為什麽要搭建離岸架構，離岸架構對財富管理有什麽作用？
通常企業搭建離岸架構主要有三大原因：規避風險、海外資產重組、進行資產所有權的轉移。
1、為規避風險
以離岸地注冊的公司作為母公司，再以該母公司持有位於世界各地不同司法管轄區的不同目的的公司，可以以其有限責任規避控股者風險或最終受益人風險。
不論是投資、貿易或服務，離岸公司以設立和解散程序簡單、備案迅速、保密以及零稅率成為跨國商業組織的最佳選擇。一些低稅率的國家和地區注冊的公司已經成為與離岸公司同時使用並設置合規結構的有力工具，例如BVI、開曼、馬紹爾、塞舌爾等。
2、為順利進行資產所有權的轉移
這種情況多見於境外上市或投資的公司，即所謂“紅籌結構”或“海外投資結構”。對於在美國、香港等地上市的公司，如果該母公司在塞舌爾注冊子公司，則子公司的資產注入和抽離不受母公司所在地的法律約束。
3、為重組海外資產
這種情況常見於進行過海外擴張，但未能合理規劃股權結構的公司。
這樣海外資產的結構通過多層BVI的形式梳理完畢，方便今後的股權操作以及分拆上市。而另一方麵，所有海外的利潤，都可以作為國內公司的投資收益，而不是經營利潤，從而免征或減征企業所得稅。
其實海外上市比較常見的架構是：大股東→BVI(A)→Cayman→BVI(B)→境內公司。

離岸架構有什麽特點
為什麽要搭建離岸架構，離岸架構對財富管理有什麽作用？
離岸架構將離岸平台與信托計劃有效地結合起來，除了本身具備的商業投資優勢外，還具有以下特點：

1、充分發揮投資企業(ye) 的定價(jia) 優(you) 勢

由於目標原材料在甲國屬於買方市場，所以HK公司購進B公司生產的原材料時可以自由靈活的實施定價安排，並且可以把境內企業與HK公司的采購定價相分離，避免境內稅務當局對價格和收入的稅務監管。境內A企業可以與HK公司共同向B公司實施原材料采購，從而增強采購價格的合理性。
2、降低投資退出時的跨國稅務成本
在離岸架構中置入股權代持信托計劃可以簡化實施投資退出的資本運作，從而避免跨國稅務成本。
當境內A企業欲退出其在甲國的投資時，不必直接轉讓B公司的股權，而是由BVI公司、HK公司以及擬受讓方共同修訂原有的股權代持信托計劃，將委托人和受益人更改為擬受讓方，之後，HK公司再將BVI公司的股權在香港轉讓給擬受讓方，從而實現在甲國投資的退出。BVI公司和HK公司的上述資本運作隻需繳納少量的稅額即可完成，從而節省跨國性稅務成本。

隨著經濟全球化的加深，離岸架構在全球資本市場越發多元化地發展，不同領域不同規模的投資者對其認知和了解也愈發深刻。企業(ye) 在選擇離岸架構時，要選擇適合企業(ye) 發展計劃的投資架構，企業(ye) 架構設計合理才能夠好籌劃稅務，規避政策壁壘、分散投資的商業(ye) 風險，避免海外商業(ye) 貿易收到稅務風險帶來的煩惱。

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