注冊離岸公司和離岸銀行開戶 的流程及要求

“離岸公司”是指投資人的公司注冊(ce) 在離岸管轄區，但投資人不用親(qin) 臨(lin) 當地，其業(ye) 務運作可在世界各地直接開展。離岸管轄區有許多是前英屬殖民地，因此這些地區在很大基礎上保留了英國的法律體(ti) 係和司法製度，例如我們(men) 熟知的開曼群島(Cayman)、英屬維爾京群島(BVI)等等。

離岸管轄地區往往與(yu) 世界發達國家有著良好的貿易關(guan) 係，因此注冊(ce) 離岸公司成為(wei) 了許多大型跨國公司和擁有高額資產(chan) 的個(ge) 人用來充當轉口貿易和銀行賬戶收款的金融工具。

相比一般有限公司，離岸公司具備三大特點：

• 高度保密性：幾乎所有的離岸管轄區均明文規定：公司的股東(dong) 資料，股權比例，收益狀況等，享有保密權利，如股東(dong) 不願意，可以不對外披露。

• 稅務減免：離岸管轄區政府隻向離岸公司征收年度管理費，除此之外，不再征收任何稅款。

• 無外匯管製：幾乎所有的國際大銀行都承認這類公司，如香港的匯豐(feng) 銀行、新加坡發展銀行、美國CBiBank等，離岸公司可以在這些銀行開設企業(ye) 離岸賬戶，為(wei) 財務運作提供便利。

開篇我們(men) 提到的開曼(Cayman)和維爾京群島(BVI)都是著名的離岸金融中心，離岸公司注冊(ce) 地和“避稅天堂”。在這些島嶼國家注冊(ce) 離岸公司具體(ti) 流程是怎樣的呢？需要哪些注冊(ce) 資料以及最重要的離岸銀行開戶都有怎樣的要求呢？接著往下看，我們(men) 以維爾京群島(BVI)為(wei) 例，從(cong) 多個(ge) 緯度為(wei) 大家剖析一下島嶼國家注冊(ce) 離岸公司和離岸銀行開戶。

BVI離岸公司的優(you) 勢

無須遞交審計賬目；

注冊(ce) 公司可在世界各地開立銀行賬戶；

BVI政府保護股東(dong) 利益，不需要公布受益人身份；

BVI政府為(wei) 各企業(ye) 提供隱私保護，董事資料絕對保密；

BVI的政治、經濟和貿易環境非常穩定，便於(yu) 融資上市；

低稅率，在BVI注冊(ce) 成立的公司所受的稅務管製非常少；

不需會(hui) 計師的審核報告，隻需保留資料反映經濟狀況即可；

在外地經營所得利潤無須交利得稅，達到合理避稅的目的；

BVI注冊(ce) 公司不受股東(dong) 人數限製，一個(ge) 人可以注冊(ce) 成立有限公司；

BVI有良好的金融法律服務機構，方便各種金融機構或基金會(hui) 的成立與(yu) 發展。

BVI離岸公司注冊(ce) 流程

查核公司名稱（隔天拿到查名結果）；

預留公司名稱（查名出來後隻保留當天）；

盡職審查與(yu) 確知客戶背景程序（需要客戶提供:CTC文件(律師或會(hui) 計師核實證本)、核實內(nei) 容是地址證明和身份證明）；

成立注冊(ce) 與(yu) 送上公司文件夾 。

BVI離岸公司注冊(ce) 要求

公司名稱：

1、公司注冊(ce) 時可加中文名稱，中文名稱可以在證書(shu) 上體(ti) 現；

2、公司名稱需要先查冊(ce) ，查冊(ce) 時間約1 個(ge) 工作日。

注冊(ce) 資本：

1、標準5 萬(wan) 美金（無需驗資）；

2、注冊(ce) 股本超過 5萬(wan) 美金，需要繳納 1500 美金的厘印稅，以後每年續牌都需要繳納。

BVI離岸公司注冊(ce) 下來的文件

公司注冊(ce) 證書(shu) Certificate Of Incorporation

董事委任書(shu) Appointment Of Fist director(S)

同意出任董事/股東(dong) Consent To Act As Director/Application For Share(s)

董事名冊(ce) Register Of Directors

股東(dong) 名冊(ce) Register Of Members

秘書(shu) 名冊(ce) Register Of Secretaries

押記登記冊(ce) Register Of Charges

公司章程5本 M&A

公司股票冊(ce) Share Certificate / Register Of Transfers

公章，簽字章1個(ge) ,鋼印1個(ge)

質量保證書(shu) Certificate of Guarantee of Quality

BVI公司記錄表1份

董事在職（或代理）證明（銀行開戶必需） Certificate Of Incumbency

公司會(hui) 計師核證本（銀行開戶必需） CPA Certificate

文件夾（存放以上所有文件及物品）

群島公司離岸銀行開戶

幾乎所有的國際大銀行都承認群島離岸公司，但隨著CRS和反洗錢政策的升級，想要在短時間內(nei) 完成離岸開戶變得異常困難。那麽(me) ，群島離岸公司就沒辦法開設離岸銀行賬戶了嗎？並非如此。從(cong) 開戶條件，開戶周期，以及賬戶安全性等方麵綜合考慮，美國CBiBank是國際貿易企業(ye) 或者海外投資機構當前的選擇之一。

離岸銀行開戶的根本原因

導致各大銀行收緊開戶政策的原因有很多，但最主要的原因有兩(liang) 個(ge) ，一是全球反洗錢政策的升級，另一個(ge) 就是CRS的推行落實。

2018年到2019年期間全世界範圍實施“加強版”反洗錢及打壓逃避稅行為(wei) ，許多銀行設立了專(zhuan) 業(ye) 審查部門，對離岸銀行賬戶的持有人信息以及每筆離岸賬戶的交易進行嚴(yan) 格審核。離岸銀行一旦發現涉嫌洗錢或者出現涉稅的問題，與(yu) 該賬戶有交易往來的賬戶都將有可能被關(guan) 閉。從(cong) 2012年至2019年，全世界多家銀行因為(wei) 涉嫌洗錢，與(yu) 敏感地區交易等問題被處於(yu) 數十億(yi) 美金的巨額罰單。

CRS是一個(ge) 對稅收居民金融賬戶信息進行交換的指導準則，目的就是加強全球稅收合作，提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅。公開披露的信息中，2009-2019年間，全球離岸賬戶數目平均下跌了34%，資產(chan) 規模達5551億(yi) 美元。其中，超過2/3賬戶的降低主要歸功於(yu) OECD推行的CRS金融賬戶涉稅信息交換的實施。

CRS在2017年9月開始第一次交換和2018年9月第二批配對國家之間的涉稅信息交換，共有90多個(ge) 稅務管轄區之間互換了金融賬戶涉稅信息，其中根據OECD的統計，這90多個(ge) 稅務管轄區的國家和地區共獲取了4700萬(wan) 個(ge) 離岸金融賬戶的信息，涉及資產(chan) 價(jia) 值達49000億(yi) 歐元的賬戶。

離岸銀行賬戶關(guan) 停潮頻現

公開信息顯示，從(cong) 2017年開始，招商銀行、浦發銀行、交通銀行、平安銀行等內(nei) 地銀行已經開始清查離岸賬戶。而去年，恒生銀行清理關(guan) 停的離岸賬戶超過了1萬(wan) 個(ge) 。在被關(guan) 閉的企業(ye) 離岸賬戶中，很大一部分是經營正常貿易的企業(ye) ，因為(wei) 在接到銀行通知時，沒有及時提交審核信息、或者沒有按照要求達到一定量的餘(yu) 額沉澱、或者達不到足夠的交易量，難以被識別為(wei) 正常貿易行為(wei) ，才遭遇被關(guan) 停賬戶的操作。

除此之外，離岸銀行賬戶被關(guan) 閉的原因還體(ti) 現在銀行合規風控方麵。尤其對於(yu) 中小型企業(ye) 而言，款項小額，操作頻繁，交易多筆等屬性給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力，致使風險因素劇增，風控成本較高。

離岸銀行賬戶關(guan) 停潮一浪蓋過一浪，賬戶被關(guan) 閉會(hui) 嚴(yan) 重影響企業(ye) 國際業(ye) 務的往來，如何在關(guan) 停浪潮中保持企業(ye) 的穩步發展，一方麵要嚴(yan) 格遵守銀行的監管要求，另一方麵開設備用離岸銀行賬戶成為(wei) 一項必要之舉(ju) 。

美國CBiBank支持境外主體(ti) 的企業(ye) 開戶，包括上麵我們(men) 提到維爾京群島(BVI )和開曼(Cayman)，還有塞舌爾等群島離岸公司。無論你是首次申請離岸賬戶還是當作備用離岸賬戶使用，都需要注意賬戶維護問題，做到保持賬戶的活躍度，及時回複銀行信息，確保每一筆交易的安全性，以及合規運營正常報稅。相信你跟小編一樣不希望辛苦開設的離岸銀行賬戶淹沒在關(guan) 停浪潮中。

必威app官网登陆入口(Richful Deyong)2008年始創於(yu) 香港，係卓佳(Tricor)集團成員，是亞(ya) 洲具有領先地位的專(zhuan) 業(ye) 服務機構，在全球21個(ge) 國家/地區47個(ge) 城市設有辦事處，擁有2500多名員工，服務超過30000客戶，1300間香港聯交所上市公司，500間新加坡和馬來西亞(ya) 上市公司，名列財富雜誌500強企業(ye) 超40%及眾(zhong) 多跨國知名公司。

服務涵蓋：上市公司秘書(shu) 、新股上市及股票登記、債(zhai) 務托管及受信，財富管理，海外信托和基金會(hui) 設立，香港及離岸公司注冊(ce) ，特許牌照申請，企業(ye) 架構，財稅谘詢，會(hui) 計安排，人力資源、薪酬管理，綜合性商務、企業(ye) 及投資者服務等領域。

擁有豐(feng) 富知識的精英團隊，為(wei) 客戶提供全球化業(ye) 務發展的專(zhuan) 業(ye) 指導和技術支持。

瑞豐(feng) 德永是“為(wei) 客戶創造更高價(jia) 值，為(wei) 行業(ye) 樹立品牌典範”核心價(jia) 值觀的踐行者，秉持“全球化運營，國際化標準，致力於(yu) 每一位客戶的滿意和成功”的服務宗旨，務實為(wei) 中國企業(ye) 國際化發展拓展價(jia) 值版圖。

瑞豐(feng) 德永是您值得信賴的合作夥(huo) 伴！